【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证法律法规备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题：

　　在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案：A

　　解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”

　　第2题：

　　两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。

　　A.互换

　　B.期货

　　C.期权

　　D.远期

　　正确答案：A

　　解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　第3题：

　　一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　正确答案：A

　　解析：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　第4题：

　　如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.信用增级机构

　　C.信用评级机构

　　D.证券化产品投资者

　　正确答案：C

　　解析：如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　第5题：

　　目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券交易所

　　正确答案：B

　　解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

　　第6题：

　　金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

　　A.新技术革命

　　B.金融自由化

　　C.利润驱动

　　D.避险

　　正确答案：D

　　解析：在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。

　　第7题：

　　证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。

　　A.理财产品

　　B.有价证券

　　C.企业债券

　　D.基金份额

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　第8题：

　　下列对公司型基金的认识中，正确的是( )。

　　A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　正确答案：B

　　解析：A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　第9题：

　　投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　正确答案：B

　　解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

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　　第10题：

　　基金管理人作为受托人，必须履行( )。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　正确答案：A

　　解析：基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。

　　第11题：

　　依据《中华人民共和国证券投资基金法孰下列属于基金管理人应当履行的职责的是( )。

　　A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

　　B.负责办理基金名下的资金往来

　　C.安全保管基金的全部资产

　　D.及时向基金份额持有人分配收益

　　正确答案：D

　　第12题：

　　基金份额持有人与托管人之间的关系是( )。

　　A.委托与受托的关系

　　B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.监督与被监督的关系

　　正确答案：A

　　解析：基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

　　第13题：

　　下列关于基金各顶费用的说法中，正确的是( )。

　　A.基金从设立到终止都要支付一定的费用

　　B.目前，我国封闭式基金按照33%的比率计提基金托管费

　　C.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于25%

　　D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

　　正确答案：A

　　解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

　　第14题：

　　按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是( )。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.对不存在活跃市场的投资品种，应来用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

　　正确答案：D

　　解析：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。

　　第15题：

　　按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。

　　A.上市的股票

　　B.期货

　　C.上市的国债

　　D.上市的企业债券

　　正确答案：B

　　解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　第16题：

　　投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的( )所决定的。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.风险性

　　D.投机性

　　正确答案：A

　　解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

　　第17题：

　　以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A.风险共担

　　B.收益共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　正确答案：D

　　解析：分散风险，即以科学的投资组合降低风险、提高收益是证券投资基金的一大特点。分散风险通过多元化的投资组合，一方面，借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　第18题：

　　封闭式基金的固定存续期通常( )。

　　A.无固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在1年以上

　　D.在半年以上

　　正确答案：B

　　解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。

　　第19题：

　　下列关于上市开放式基金(LOF)的描述中，不正确的是( )。

　　A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

　　C.LOF必须采用指数基金模式

　　D.就产品特性看，深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性

　　正确答案：C

　　解析：LOF与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金;同时，申购和赎回均以现金进行。

　　第20题：

　　下列各顶中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A.承担基金亏损或终止的全部责任

　　B.缴纳基金认购款顶及规定的费用

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.遵守基金契约

　　正确答案：A

　　解析：基金份额持有人必须承担的义务包括：①遵守基金契约。②缴纳基金认购款顶及规定的费用。③承担基金亏损或终止的有限责任。④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信，息披露必须遵守法律、法规的有关规定。⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。