【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证法律法规备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题

　　按照能否分散，可将金融风险分为(　　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　第2题

　　按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为(　　)。

　　Ⅰ.汇率联结型产品

　　Ⅱ.商品联结型产品

　　Ⅲ.利率联结型产品

　　Ⅳ.股权联结型产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

　　第3题

　　根据《证券市场禁入规定》，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有(  )。

　　Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员

　　Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务

　　Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事

　　Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

　　第4题

　　申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　Ⅱ.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

　　Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

　　Ⅳ.有健全的内部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构。应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构。有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券扣期货投资咨询业务的机构，有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　第5题

　　对基金投资进行限制的主要目的有(　　)。

　　Ⅰ.降低风险

　　Ⅱ.避免基金操纵市场

　　Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

　　Ⅳ.增加基金资产的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　第6题

　　改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括(　　)。

　　Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体

　　Ⅱ.积极推进保险资金入市

　　Ⅲ.发展公募基金

　　Ⅳ.吸引海外资金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

　　第7题

　　基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金管理费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(4)基金运作费.包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(3)基金销售服务费。

　　第8题

　　目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有(　　)。

　　Ⅰ.美元

　　Ⅱ.日元

　　Ⅲ.欧元

　　Ⅳ.英镑

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下(含一年)，利率由双方协商达成。

　　第9题

　　评级的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ.考察发行单位能否按期付息

　　Ⅱ.分析债券发行单位的偿债能力

　　Ⅲ.评价发行单位的费用

　　Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。

　　第10题

　　下列关于直接融资的说法中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.资金数量、期限、利率等方面较自由

　　Ⅱ.兑现能力较强

　　Ⅲ.风险较小

　　Ⅳ.流通性较间接融资的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多，故A项错误;直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低，故B项错误;直接融资的风险较大，故C项错误。

　　第11题

　　债券基金收益与市场利率的关系具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.市场利率下调，基金收益下降

　　Ⅱ.市场利率上调，基金收益下降

　　Ⅲ.市场利率上调，基金收益上升

　　Ⅳ.市场利率下调，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。

　　第12题

　　股票基金的投资目标侧重于追求(　　)。

　　Ⅰ.公司控股权

　　Ⅱ.长期资本增值

　　Ⅲ.资本利得

　　Ⅳ.优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

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　　第13题

　　凭证式国债的特点有(　　)。

　　Ⅰ.购买方便

　　Ⅱ.收益不稳定

　　Ⅲ.风险性高

　　Ⅳ.变现灵活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。

　　第14题

　　下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员

　　Ⅱ.基金管理公司从事基金销售的专业人员

　　Ⅲ.基金销售机构中从事基金宣传的专业人员

　　Ⅳ.证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《证券业从业人员资格管理办法》所称从事证券业务的专业人员包括：(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务的管理人员。(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　第15题

　　按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为(　　)。

　　Ⅰ.利率期权

　　Ⅱ.货币期权

　　Ⅲ.股权类期权

　　Ⅳ.金融期货合约期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

　　第16题

　　下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是(　　)。

　　Ⅰ.佣金

　　Ⅱ.过户费

　　Ⅲ.印花税

　　Ⅳ.托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 投资者在委托买专证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　第17题

　　证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括(　　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

　　Ⅱ.受发行人委托派发证券权益

　　Ⅲ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　Ⅳ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅲ、Ⅳ项属于证券投资者保护基金公司的职责。

　　第18题

　　下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有(　　)。

　　Ⅰ.限仓制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　　Ⅳ.有负债的结算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。

　　第19题

　　银行面临的信用风险可能存在于(　　)中。

　　Ⅰ.贷款业务

　　Ⅱ.债券投资业务

　　Ⅲ.票据买卖业务

　　Ⅳ.承兑业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　第20题

　　根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有(　　)。

　　Ⅰ.中国结算公司上海分公司、深圳分公司

　　Ⅱ.中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司

　　Ⅲ.证券交易所

　　Ⅳ.中国结算公司境外B股结算会员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。其中，开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开立业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

　　第21题

　　我国的混合资本债券的基本特征有(　　)。

　　Ⅰ.期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　Ⅱ.发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息

　　Ⅲ.清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前

　　Ⅳ.本息支付存在很大风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国的混合资本债券具有四个基本特征：(1)期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。(2)混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。(3)当发行人清算时混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，或支付该债券将导致支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　第22题

　　客户交易结算资金第三方存管制度是按照(　　)的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　Ⅰ.保障客户资产安全

　　Ⅱ.防止风险传递

　　Ⅲ.方便投资者

　　Ⅳ.有利于证券公司业务创新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　第23题

　　恒生流通综合指数系列包括(　　)。

　　Ⅰ.恒生综合指数

　　Ⅱ.恒生流通综合指数

　　Ⅲ.恒生香港流通指数

　　Ⅳ.恒生中国内地流通指数

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 恒生流通综合指数系列包括恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内地流通指数。

　　第24题

　　能够说明“股票具有有价证券的特征”的有(　　)。

　　Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

　　Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　Ⅳ.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

　　第25题

　　下列属于金融市场功能的有(　　)。

　　Ⅰ.资本积累

　　Ⅱ.资源配置

　　Ⅲ.调节经济

　　Ⅳ.财富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。

　　第26题

　　国际债券的特征有(　　)。

　　Ⅰ.资金来源广

　　Ⅱ.发行规模小

　　Ⅲ.有国家主权保障

　　Ⅳ.没有汇率风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;由国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。

　　第27题

　　我国金融市场现状表现出的特征有(　　)。

　　Ⅰ.投资主体多元化

　　Ⅱ.利率市场化

　　Ⅲ.产品国际化

　　Ⅳ.分业与混业经营

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：我国金融市场的现状表现为：(1)投资主体多元化。(2)利率市场化。(3)分业与混业经营。