【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证法律法规备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题

　　(　　)是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A.社会公众股

　　B.法人股

　　C.外资股

　　D.国家股

　　参考答案：B

　　参考解析： 在我国.按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　第2题

　　下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是(　　)。

　　A.公司债券条款中包含的赎回条款

　　B.公司债券条款中包含的返售条款

　　C.公司债券条款中包含的转股条款

　　D.在期货交易所交易的期货合约

　　参考答案：D

　　参考解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　第3题

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为(　　)。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　参考答案：C

　　参考解析： 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　第4题

　　证券投资基金的特征不包括(　　)。

　　A.集合投资

　　B.分散风险

　　C.专业理财

　　D.分散投资

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。

　　第5题

　　根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为(　　)。

　　A.未来收益证券化和信贷资产证券化

　　B.境内资产证券化和境外资产证券化

　　C.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D.股权型证券化和债权型证券化

　　参考答案：C

　　参考解析： 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同.可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

　　第6题

　　任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是(　　)。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.法律风险

　　D.结算风险

　　参考答案：B

　　参考解析： A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　第7题

　　在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于(　　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　参考答案：A

　　参考解析： 《企业债券管理条例》和《证券法》对于企业债券的期限均没有明确规定。在现行的具体操作中，原则上不能低于1年。

　　第8题

　　所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　参考答案：D

　　参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份的10%;所有境外投资者对单个上市A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　第9题

　　下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是(　　)。

　　A.波及范围广

　　B.干扰程度浅

　　C.作用机制复杂

　　D.股价波动幅度较大

　　参考答案：B

　　参考解析： 宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点包括：波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。

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　　第10题

　　若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为(　　)。

　　A.14.4万元

　　B.24万元

　　C.38.4万元

　　D.48万元

　　参考答案：D

　　参考解析： 对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的l0%提取准备金，480×10%=48(万元)。

　　第11题

　　股份公司在提供优先认股权时会设定一个(　　)，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A.股权交易日

　　B.股权登记日

　　C.股权发行日

　　D.股权认购日

　　参考答案：B

　　参考解析： 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的。该股东不享有优先认股权。

　　第12题

　　《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为(　　)。

　　A.私营合伙企业

　　B.私营独资企业

　　C.有限责任公司或股份有限公司

　　D.非法人组织形式

　　参考答案：C

　　参考解析： 《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　第13题

　　证券市场上最活跃的机构投资者是(　　)。

　　A.商业银行

　　B.证券经营机构

　　C.保险公司

　　D.基金公司

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　第14题

　　为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托(　　)。

　　A.延迟成交

　　B.择日成交

　　C.无效

　　D.部分无效

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

　　第15题

　　(　　)是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A.证券经纪业务

　　B.证券自营业务

　　C.证券承销业务

　　D.证券投资咨询业务

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。

　　第16题

　　下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是(　　)。

　　A.股票、基金、债券

　　B.股票、债券、基金

　　C.基金、股票、债券

　　D.基金、债券、股票

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项中的三种证券投资中，股票投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳定。

　　第17题

　　(　　)是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

　　A.金融机构

　　B.中央银行

　　C.企业

　　D.居民

　　参考答案：C

　　参考解析： 企业是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

　　第18题

　　《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(　　)担任。

　　A.证券公司

　　B.政策性银行

　　C.商业银行

　　D.基金公司

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　第19题

　　下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票指数期权

　　C.远期外汇合约

　　D.利率互换

　　参考答案：C

　　参考解析： 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。

　　第20题

　　根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为(　　)。

　　A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化

　　B.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

　　D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

　　参考答案：A

　　参考解析： 资产证券化的种类：(1)根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同，可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。故选A。

　　第21题

　　(　　)是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　A.证券管理业务

　　B.证券研究业务

　　C.证券法律业务

　　D.证券交易业务

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　第22题

　　下列说法中错误的是(　　)。

　　A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

　　B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权

　　C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

　　D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

　　参考答案：D

　　参考解析： 承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一.故D项错误。

　　第23题

　　证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为(　　)。

　　A.筹集资金

　　B.证券承销

　　C.证券发行

　　D.证券包销

　　参考答案：B

　　参考解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。

　　第24题

　　(　　)中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　参考答案：B

　　参考解析： 2008年7月，中国证监会发布了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

　　第25题

　　根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的(　　)。

　　A.资本公积

　　B.净资产

　　C.应付款项

　　D.留存收益

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

　　第26题

　　公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在(　　)年以上期限内还本付息的有价证券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析： 《公司债券发行试点办法》规定：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。”

　　第27题

　　股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的(　　)。

　　A.真实资本

　　B.债务资金

　　C.虚拟资本

　　D.应付账款

　　参考答案：A

　　参考解析：发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本。股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　第28题

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的(　　)。

　　A.账面价值

　　B.资产价值

　　C.实际价值

　　D.清算资金

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。

　　第29题

　　债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.实际收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名义利率

　　参考答案：D

　　参考解析： 债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

　　第30题

　　以下不属于企业的组织形式的是(　　)。

　　A.合资制

　　B.独资制

　　C.合伙制

　　D.公司制

　　参考答案：A

　　参考解析： 企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。