【摘要】2020年9月基金从业资格考试9月26日举行，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。小编搜集整理了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》》考前冲刺模拟试题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

       第 1 题

　　()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

　　A、法律主体资格不同

　　B、投资者的地位不同

　　C、基金的营运依据不同

　　D、投资人不同

　　答案：：D

　　解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

　　第 2 题

　　如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于()基金。

　　A、价值型

　　B、成长型

　　C、公开募集型

　　D、私募型

　　答案：：A

　　解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金;反之，该股票基金则可以归为成长型基金

　　第 3 题

　　职业道德修养是一种()关键在于“自我”的意愿和努力。

　　A、主观行为

　　B、自律行为

　　C、自我修养

　　答案：B

　　解析：职业道德修养是一种自律行为，关键在于"自我"的意愿和努力

　　第 4 题

　　一般而言，()的风险与收益较为适中。

　　A、偏股型基金

　　B、偏债型基金

　　C、灵活配置型基金

　　D、股债平衡型基金

　　答案：：D

　　解析：股债平衡型基金的风险与收益较为适中。

　　第 5 题

　　内幕信息的构成要素有()。Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.“重要”的信息 Ⅲ. “非公开”的信息 Ⅳ.道听途说的信息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　答案：：A

　　解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重 要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。

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　   第 6 题

　　基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

　　A、控制环境

　　B、内部监控

　　C、控制活动

　　D、信息沟通

　　答案：：D

　　解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

　　第 7 题

　　根据投资目标的不同，基金分类不包括()。

　　A、增长型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成长型基金

　　答案：：D

　　解析：考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　第 8 题

　　基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。

　　A、基金托管人

　　B、基金咨询机构

　　C、基金服务机构

　　D、基金投资人

　　答案：：A

　　解析：基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

　　第 9 题

　　下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

　　A、为基金投资人提供服务的功能

　　B、限制在基金销售机构内部使用

　　C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

　　D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

　　答案：：B

　　解析：其他三项均为前台业务系统的功能。

      第 10 题

　　对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况()。

　　A、在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

　　B、以基金公司的风险准备金作为担保

　　C、要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

　　D、隐瞒风险

　　答案：：C

　　解析：对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认。

       第 11 题

　　()是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

　　A、基金销售机构

　　B、基金注册登记机构

　　C、律师事务所和会计事务所

　　D、基金投资咨询公司

　　答案：：A

　　解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

　　第 12 题

　　我国的基金监管的目标不包括()。

　　A、降低系统风险

　　B、保护市场的公平、效率和透明

　　C、保证基金管理公司不倒闭

　　D、保护投资者的利益

　　答案：：C

　　解析：具体而言，我囯基金监管的目标包括：(一)保护投资者利益;(二) 保证市场的公平、效率和透明;(三)降低系统风险;(四)推动基金业的规范发展。

　　第 13 题

　　()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　A、基金

　　B、股票

　　C、债券

　　D、衍生金融工具

　　答案：：D

　　解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　第 14 题

　　()是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力， 勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

　　A、守法合规

　　B、客户至上

　　C、专业审慎

　　D、诚实守信

　　答案：C

　　解析：专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能， 应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

　　第 15 题

　　我国基金交易佣金不得高于()，起点(),由证券公司向投资者收取。

　　A、3%;5元

　　B、0.3%;5元

　　C、3%;15元

　　D、0.3%;15元

　　答案：B

　　解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　第 16 题

　　下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

　　A、向他人提供基金未公开的信息

　　B、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　C、不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　D、私挪用投资者的交易资金或基金份额

　　答案：C

　　解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

　　第 17 题

　　任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。

　　A、20%;200%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、10%;100%

　　答案：：A

　　解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

　　第 18 题

　　根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

　　A、核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

　　B、核准规摸的60%以上，份额持有人不少于200人

　　C、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币,份额持有人不少于200人

　　D、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

　　答案：：A

　　解析：根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

　　第 19 题

　　()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A、全面性

　　B、相互制约

　　C、健全性

　　D、独立性

　　答案：：C

　　解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　第 20 题

　　()年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

　　A、1995

　　B、1998

　　C、1997

　　D、1999

　　答案：：C

　　解析：经国务院批准，中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。