【摘要】2020年9月基金从业资格考试9月26日举行，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。小编搜集整理了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》》考前冲刺模拟试题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

      第 1 题基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。

　　A、3

　　B、12

　　C、6

　　D、36

　　答案：C

　　解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集。

　　第 2 题因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在()个交易日内进行调整。

　　A、5

　　B、10

　　C、20

　　D、30

　　答案：B

　　解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

　　第 3 题()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

　　A、合规文化

　　B、公司章程

　　C、合规政策

　　D、合规责任

　　答案：C

　　解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

　　第 4 题()年10月28日;《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　A、2000

　　B、2003

　　C、2005

　　D、2007

　　答案：B

　　解析：2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　第 5 题关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

　　A、申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币

　　B、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

　　C、自T+2日起，投资者申购的份额可用

　　D、LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

　　答案：C

　　解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价

　　格涨跌幅限制;涨跌幅比例为10%自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取"金额申购、份额赎回"原则。

　　第 6 题在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是()。

　　A、基金投资

　　B、股票投资

　　C、债券投资

　　D、风险相同

　　答案：B

　　解析：股票投资的风险最大。

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　   第 7 题T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　答案：C

　　解析：T 日买入 LOF 基金份额自 T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　第 8 题基金市场营销的特殊性不包括()。

　　A、规范性

　　B、服务性

　　C、持续性

　　D、全面性

　　答案：D

　　解析：基金市场营销的特殊性表现为：(1)规范性;(2)服务性;(3)专业性;(4)持续性;(5)适用性。

　　第 9 题关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

　　A、可以通过电视、广播进行公布

　　B、可以登载单位的推荐性文字

　　C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D、可以预测基金的投资业绩

　　答案：A

　　解析：其他选项都属于禁止性规定。

       第 10 题基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

　　A、每半年;2/3

　　B、每年;2/3

　　C、每年;1/2

　　D、每半年;1/2

　　答案：C

　　解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

　    第 11 题()是基金业协会的权力机构。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、会员大会

　　答案：D

　　解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　第 12 题根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

　　A、25%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、10%

　　答案：A

　　解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　第 13 题

　　根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。

　　A、能够更好地履行合规风险管理的职能

　　B、使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

　　C、避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

　　D、避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

　　答案：D

　　解析：根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

　　第14 题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

　　A、15

　　B、5

　　C、10

　　D、3

　　答案：A

　　解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

　　第 15 题()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　A、专业性原则

　　B、协调性原则

　　C、独立性原则

　　D、公正性原则

　　答案：A

　　解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　第 16 题我国开放式基金的存续期为()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、15年-50年

　　D、一般无期限

　　答案：D

　　解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

　　第 17 题()指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A、健全性

　　B、最优化

　　C、有效性

　　D、成本效益

　　答案：D

　　解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　第 18 题净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A、30%;30%

　　B、60%;50%

　　C、50%;50%

　　D、70%;30%

　　答案：C

　　解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》 ，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：

　　①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年;

　　②净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%;

　　③不能清偿到期债务。

　　第 19 题下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是()。

　　A、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

　　B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　答案：D

　　解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　第 20 题经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。

　　A、董事会

　　B、中国证监会及相关派出机构

　　C、监事会

　　D、股东大会

　　答案：B

　　解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求， 应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。