2020年的银行从业资格考试时间10月24日、25日，报名时间截止到8月28日，还没报考的学生抓紧时间报名哦，错过了就只能再等一年了。考试在即，各位考生要积极调整状态，在最后几个月里冲刺复习！以下是来学网小编为大家整理的银行从业考试试题，希望为大家的备考有所帮助。想要了解更多相关考试资讯，敬请关注来学网>>>

1 、(　)是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

A、银行监督

B、银行管理

C、银行监管

D、银行自律

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行管理的概念。银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理(包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等)，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。参见教材P393。

2 、标志着银行监管制度的正式确立的是(　)制定的(　)。

A、英国政府，《反泡沫公司法》

B、美国联邦政府，《国民银行法》

C、德国联邦政府，《银行法》

D、巴塞尔银行监管委员会，《巴塞尔协议》

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行监管起源与演变。1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了《国民银行法》，联邦政府开始依法对商业银行实施监管，从立法上确定了政府对银行业的监管和干预权威，赋予其维护金融体系稳定的职能，标志着银行监管制度的正式确立。参见教材P394。

3 、(　)是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

A、多头监管型

B、统一监管型

C、单一全能型

D、“双峰”监管型

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查多头监管型。多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。参见教材P395。

4 、在美国，(　)被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监管者。

A、美联储

B、司法部

C、货币监理署

D、州银行监管当局

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查伞形监管模式。对应金融控股公司这种伞状结构，美联储被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监管者，并且与财政部一起认定哪些业务属于允许金融控股公司经营的金融业务。参见教材P396。

5 、在(　)成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货币政策的功能。

A、国家信用合作管理局

B、联邦银行监督局

C、欧洲中央银行

D、联邦证券交易监督局

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查德国的银行监管体制。在欧洲中央银行成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货币政策的功能，只能对欧洲中央银行的货币政策提出分析和建议，并执行欧洲中央银行的决定。参见教材P396。

6 、全球银行审慎监管标准的主要制定者是(　)。

A、国际清算银行

B、巴塞尔委员会

C、国际货币基金组织

D、欧洲中央银行

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查巴塞尔银行监管委员会。巴塞尔委员是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。参见教材P397。

7 、中国人民银行开始正式行使银行监管职能的时间是(　)。

A、1983

B、1984

C、1985

D、1986

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国银行监管的初步确立阶段。根据1983年国务院颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》，中国人民银行从1984年开始正式行使银行监管职能。参见教材P398。

8 、银行监管的最高层次是(　)。

A、市场约束

B、外部监管

C、行业自律

D、银行自我监管

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。参见教材P401。

9 、(　)是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。。

A、市场约束

B、外部监管

C、行业自律

D、自我监管

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查市场约束。市场约束也被称为市场纪律，就是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。参见教材P401。

10 、《中华人民共和国外资银行管理条例》属于银行业监管规则体系中的(　)。

A、法律

B、部门规章

C、行政法规

D、规范性文件

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等，其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。参见教材P402。

二、多项选择题

1 、银行监督的内容包括(　)。

A、监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集

B、监管部门对银行机构实施全面地检查和督促

C、监管部门对银行机构实施间歇性地检查和督促

D、监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息处理

E、监管部门对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等，其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。参见教材P402。

2 、美国的银行监管体制主要包括(　)。

A、多头监管模式

B、伞形监管模式

C、统一监管模式

D、“双峰”监管模式

E、双线多头的监管体制

【正确答案】 BE

【答案解析】 本题考查美国的银行监管体制。美国的银行监管体制：双线多头的监管体制、伞形监管模式。参见教材P395-396。

3 、美国联邦存款保险公司的职能主要包括(　)。

A、存款保险

B、金融检查

C、金融预警

D、货币监管

E、制定市场规则

【正确答案】 ABC

【答案解析】 本题考查联邦存款保险公司的职能。基于美国法律的规定，所有商业银行都是联邦存款保险公司的被保险人。为保证投保银行乃至整个金融体系的安全和稳健运营，降低风险，联邦存款保险公司除了进行存款保险以外，还兼有金融检查、金融预警的职能，并对投保银行实施严格的直接监管。参见教材P396。

4 、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有(　)。

A、监管必须是充分有效的

B、采用共同的方法和标准

C、文件必须具备全球性法律效力

D、要求成员国在监管技术上必须一致

E、没有任何境外银行机构可以逃避监管

【正确答案】 AE

【答案解析】 本题考查巴塞尔委员会的相关内容。巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。参见教材P398。

5 、1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为(　)。

A、初步确立阶段

B、探索成形阶段

C、改革调整阶段

D、高速发展阶段

E、形成完善阶段

【正确答案】 ABCE

【答案解析】 本题考查我国银行监管的历史。1984年以来，我国银行监管治理随着金融监管体制的演变和监管重点的变化而随时调整、演化，其演变过程可以划分为四个主要阶段：初步确立阶段、探索成形阶段、改革调整阶段、形成完善阶段。参见教材P398-400。

6 、2001年，中国人民银行按照(　)的原则，调整内设监管机构和监管职责。

A、坚持改革

B、合理分工

C、优化风险

D、管监分离

E、集中监管

【正确答案】 ABDE

【答案解析】 本题考查我国银行监管的历史。2001年上半年，按照“坚持改革，合理分工，管监分离，集中监管”的原则，再次调整内设监管机构和监管职责。参见教材P399。

7 、我国银行监管的层次主要包括(　)。

A、证券交易所监管

B、市场约束

C、外部监管

D、行业自律

E、银行自我监管

【正确答案】 BCDE

【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。参见教材P400-401。

8 、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括(　)。

A、协调会员之间的关系

B、对其业务活动进行指导

C、对客户的服务质量的检查

D、对会员的业务执行情况的检查

E、对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

【正确答案】 ABE

【答案解析】 本题考查行业自律。自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。参见教材P401。

9 、我国银行业监管规则体系主要包括(　)。

A、法律

B、银行章程

C、行政法规

D、部门规章

E、规范性文件

【正确答案】 ACDE

【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成，法律、行政法规是基础和主干，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。参见教材P401。

10 、近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会陆续引入或更新的银行监管工具有(　)。

A、资本

B、流动性

C、拨备

D、不良资产率

E、杠杆率

【正确答案】 ABCE

【答案解析】 本题考查我国当前银行监管的框架。近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，陆续引入或更新了资本、拨备、流动性、杠杆率等银行监管工具。参见教材P402

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