1. 根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会

C.投资管理部门

D.风险管理部门

答案：AB

2. 下列关于混合基金的表述，正确的有()。

A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高

B.混合基金的预期收益低于债券基金

C.比较适合偏好风险的投资者

D.偏债型基金风险较低，预期收益率也较低

答案：AD

3. 关于债券收益率的叙述，正确的是()。

A.债券发行人信用级别越高，信用利差越大

B.债券的条款越有利于债券投资者，投资者所要求的收益率越低

C.债券流动性与债券收益率成正比

D.债券投资者的税收状况将影响其税后收益率

答案：BD

4. 基金产品设计中，主要信息输入为()。

A.客户需求信息

B.投资运作信息

C.产品市场信息

D.基金管理人信息

答案：ABC

5. 债券风险的种类包括()。

A.利率风险、再投资风险

B.流动性风险、经营风险

C.购买力风险、汇率风险

D.赎回风险

答案：ABCD

6. 道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的()都是源于道氏理论的思想。

A.道一琼斯工业指数

B.标准普尔500指数

C.金融时报指数

D.日经指数

答案：ABCD

7. 货币市场基金不得投资的金融工具包括()。

A.现金

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

答案：BCD

8. 基金管理公司申请境内机构投资者应当具备的条件，不正确的是()。

A.申请人的财务稳健，资信良好

B.净资产不少于1亿元

C.经营证券投资基金管理业务达3年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

答案：BC

9. 可用以买卖封闭式基金的账户有()。

A.沪基金账户

B.深基金账户

C.深证券账户

D.沪证券账户

答案：ABCD

10. 依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有()。

A.基金托管人的住所

B.基金收益分配原则

C.基金财产的投资方向

D.争议解决方式

答案：ABCD

11. 下列有关资本市场线的叙述，正确的是()。

A.资本市场线是有效投资组合的集合

B.资本市场线与证券市场线相同

C.资本市场线描述了有效组合的期望收益率与风险之间的线性关系

D.资本市场线的风险衡量指标为贝塔系数

答案：AC

12. 关于基金分类的意义，以下说法正确的是()。

A.使得基金业绩比较更客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：ABC

13. 下列关于消极债券组合管理策略的描述，正确的是()。

A.市场中存在错误定价的股票

B.是有效市场的最佳选择

C.管理的目标是超越市场

D.消积型管理假设认为投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平

均水平的收益

答案：BD

14. 下列关于混合型基金，说法正确的是()。

A.混合型基金风险低于股票基金，预期收益高于债券基金

B.可以分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金

C.偏股型基金股票的配置比例在50-70%

D.股债平衡型基金股票的配置比例在40-60%

答案：ABCD

15. 不属于基金托管人内部控制的内容是()。

A.资金控制

B.组织制度

C.信息沟通

D.风险评估

答案：AB

16. 股利贴现模型中的预期现金流量包括()。

A.预期的股利支付

B.当前的股利支付

C.未来某时股票的预期售价

D.未来某时股票的预期收益

答案：AC

17. 下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有()。

A.半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告是相同的

B.半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同

C.半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率

D.半年度报告需要披露近3年每年的净值增长率

答案：BC

18. 按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括()。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.特殊时期的收益公告

答案：ABC

19. 关于现金替代下列说法正确的是()。

A.分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代

B.可以现金替代指在赎回份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代

C.现金替代溢价又称为现金替代保证

D.必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代

答案：ACD

20. CPPI投资策略的投资步骤会涉及到()。

A.设定投资组合的价值底线

B.计算投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例

D.对组合进行修正

答案：ABC