1.个人理财业务的风险管理应包括

A. 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

B. 综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

C. 理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

D. 商业银行进行投资操作面临风险状

E. 商业银行资产管理的风险

来学网参考答案：【　ABCDE　】。

2.建立的内部控制制度是风险管理的必然要求，个人理财业务要求建立

A. 内部监督和独立审核制度

B. 资产分开管理制度险

C. 业务记录制度

D. 充分授权制度

E. 个人理财业务 的分析、审核、报告制度

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】。

3. 商业银行应健全个人理财业务人员的资格考核，保证相关人员具备的条件包括

A. 充分了解从事业务的法律法规和监管规章

B. 理解所推荐产品的风险特性

C. 遵守职业道德

D. 每年培训时间不少于20天

E. 具备相应的管理能力

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCE　】。

4. 下列材料中应包含相应的风险提示内容。

A. 商业银行向客户提供的所有材料

B. 商业银行销售的各类投资产品介绍

C. 商业银行对客户投资情况的分析

D. 商业银行制定的客户评估报告

E. 商业银行提供的可能影响客户投资决策的材料

​​​​​​​来学网参考答案：【　BCDE　】

5. 个人理财业务建立严格风险管理的必然要求有。

A. 内部监督和独立的审核制度

B. 资产分开管理制度

C. 保存个人理财业务服务记录

D. 充分授权制度

E. 全面、全程的风险管理

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

6. 在具备条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。

A. 机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B. 制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C. 人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D. 技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E. 个人理财资金的使用和核算管理

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

7. 在投资研发新的理财产品时，商业银行编制产品开发报告的内容包括等。

A. 目标客户

B. 销售方式

C. 风险限额

D. 后续服务

E. 应急计划

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

8. 个人理财顾问服务的风险管理内容包括

A. 理财顾问服务风险管理机构的设置

B. 理财顾问人员管理

C. 理财顾问服务业务的客户的管理

D. 理财产品的销售管理

E. 理财顾问服务的市场风险控制

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】。

9. 商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将相关资料报送银监会。

A. 理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明

B. 理财产品拟销售的规模

C. 理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明

D. 拟销售理财产品的对外介绍材料

E. 拟销售产品的宣传材料

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

10. 对于以下事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。

A. 商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B. 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性

C. 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

D. 商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E. 商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

11. 商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有等。

A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B. 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C. 相关风险监测与控制情况

D. 当期理财计划的收益分配和终止情况

E. 涉及法律诉讼情况

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

12. 商业银行应编制的年度个人理财业务报告，应全面反映的内容有等。

A. 本年度个人理财的发展状况

B. 理财产品的销售情况

C. 投资理财产品的情况

D. 理财产品的收益分配情况

E. 个人理财业务的综合收益

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

13. 根据规定，商业银行应具备条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

E. 银监会规定的其他审慎性条件

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCE　】

14. 商业银行向中国银监会申请个人理财业务时，需要报送的材料有

A. 由商业银行负责人签署的申请书

B. 商业银行外部专业机构的审核意见

C. 拟申请业务方案，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

D. 业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

E. 银监会要求的其他文件和资料

​​​​​​​来学网参考答案：【　ACDE　】。

15. 个人理财产品的风险管理内容包括。

A. 商业银行个人理财产品的基本要求

B. 商业银行投资研发新理财产品的管理

C. 商业银行销售原有理财产品的管理

D. 代理销售其他金融机构的理财产品的管理

E. 风险提示

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】

16. 市场风险限额可以采用等。

A. 交易限额

B. 止损限额

C. 错配限额

D. 期权限额

E. 风险价值限额

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

17. 在（）中，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

A. 非保本浮动收益理财计划

B. 保本浮动收益理财计划

C. 保证固定收益理财计划

D. 保证最低收益理财计划

E. 非保证收益理财计划

​​​​​​​来学网参考答案：【　BCD　】

18. 银监会通过实行（）对商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

A. 审批制

B. 注册制

C. 登记制

D. 等级制

E. 报告制

​​​​​​​来学网参考答案：【　AE　】

19. 商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形时，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任?

A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据

C. 未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失

D. 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

E. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】。

20. 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有

A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B. 辞退主管理财业务的负责人

C. 建议商业商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

来学网参考答案：【　ACDE　】。