1.法人的分类包括

A. 企业法人

B. 机关法人

C. 事业单位法人

D. 社会团体法人

E. 家庭法人

来学网参考答案：【　ABCD　】。

2.委托代理终止的条件有

A. 代理期间届满或者代理事务完成

B. 被代理人取消委托或代理人辞去委托

C. 代理人死亡 　

D. 代理人丧失民事行为能力

E. 作为被代理人或者代理人的法人终止 的分析、审核、报告制度

来学网参考答案：【　ABCDE　】。

3. 下列哪些情形会导致合同无效?

A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B. 恶意串通，损害国家、集体或第三人利益

C. 以合法形式掩盖非法目的

D. 损害公共利益　

E. 合同订立期限被拖后延迟

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】。

4. 商业银行可以开展以下哪些业务?

A. 发行金融债券

B. 办理内外结算

C. 从事同业拆借

D. 从事银行卡业务

E. 设计和销售保险产品

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】

5. 商业银行的中间业务包括

A. 办理过内外结算

B. 代理发行

C. 发放贷款

D. 承销政府债券

E. 代理外汇买卖

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABDE　】。

6. 下列信息属于内幕信息的是

A. 公司股权结构重大变化

B. 公司债务担保的重大变更

C. 上市公司收购的有关方案

D. 公司分配股利或者增资的计划

E. 公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

7. 内幕交易行为的形式有。

A. 内幕人利用内幕信息买卖相关的证券

B. 泄露内幕信息

C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券

D. 内幕人利用内幕信息作研究

E. 内幕人在私人备忘录中记载内幕信息

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABC　】

8. 基金合同应当包括的内容有

A. 基金收益的分配原则

B. 基金托管人报酬费和支付方式

C. 基金财产的投资方向和投资限制

D. 争议的解决方式

E. 基金未达到法定要求的处理方式

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】。

9. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为。

A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券

B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C. 挪用公款进行大规模的证券买卖

D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABDE　】

10. 基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交文件，并经管理机构核准。

A. 申请报告

B. 基金托管协议草案

C. 法定验资机构出具的验资报告

D. 会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告

E. 律师事务所出具的法律意见书

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABDE　】

11. 基金应该公开披露的信息包括

A. 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B. 基金募集情况

C. 基金份额上市交易公告书

D. 基金净资产、基金份额净值

E. 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

12. 投保人、被保险人的义务包括等。

A. 投保人应按约定交纳保险费

B. 投保人的出险通知

C. 投保人的预防危险、索赔举证

D. 被保险人的危险增加通知义务

E. 被保险人的危险施救义务

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

13. 关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

A. 委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

B. 因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

C. 受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

D. 受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

E. 受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABDE　】

14. 《反洗钱法》的主要内容是

A. 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工

B. 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

C. 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

D. 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任

E. 规定开展反洗钱国际合作的基本原则

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】。

15. 关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是

A. 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息

B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

C. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

D. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护

E. 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】。

16. 期货交易所加强交易活动的风险控制和对会员的监督管理，应履行的职责有

A. 保证合约的履行

B. 提供交易的场所

C. 设计合约、安排上市

D. 组织监督交易、结算和交割

E. 照规程交易规则对会员进行监督

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCDE　】

17. 期货交易所有情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

A. 允许会员在保证金不足是进行交易

B. 不按照规定提取、管理、使用风险准备金

C. 违反保证金安全存管监控规定

D. 不限制会员的实物交割总量

E. 不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料

​​​​​​​来学网参考答案：【　BCE　】

18. 期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有

A. 保证金制度

B. 当日无负债结算制度

C. 涨跌停板制度

D. 持仓限额和可疑持仓报告制度

E. 风险准备金制度

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCE　】

19. 期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有

A. 出具虚假仓单

B. 违反规则，限制交割商品入库、出库

C. 泄露与期货有关的商业机密

D. 违反国家规定参与期货交易

E. 期货交易所不限制实物交割总量

​​​​​​​来学网参考答案：【　ABCD　】。

20. 下列选项中，符合期货交易的基本原则。

A. 期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易

B. 期货公司向客户做出获利保证

C. 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益

D. 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令

E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

来学网参考答案：【　AD　】