一、单项选择题

1、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

【该题针对“信息披露”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。金融机构应当披露公司治理结构，包括最大十名股东名称及报告期内变动情况等。

【该题针对“信息披露”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是国务院银行业监督管理机构。参见教材P482。

【该题针对“银行自律组织”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先通过内部调解，向上一级主管部门反映问题，口头或书面申诉等正常渠道妥善处理，不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复，更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。参见教材P508。

【该题针对“从业人员与机构间的职业操守”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业准则。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。参见教材P485。

【该题针对“从业准则”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查从业准则。守法合规：银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。参见教材P485。

【该题针对“从业准则”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。国际清算银行是英国、法国、德国、意大利、比利时、日本等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。参见教材P481。

【该题针对“银行自律组织”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。根据原银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是指中国银行业协会;地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。参见教材P484。

【该题针对“职业操守的宗旨和适用范围”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查从业人员与同业人员间的职业操守。银行业从业人员在办理本外币存款业务中，不得有下列行为：(1)高息揽存或变相高息揽存;(2)向存款经办人和关系人支付法定利息以外的各种不正当费用;(3)办理储蓄业务，违反“存款自愿、取款自由”的原则强拉客户开立账户。参见教材P514。

【该题针对“从业人员与同业人员间的职业操守”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查从业人员与同业人员间的职业操守。选项C属于银行业从业人员在办理结算业务中不得有的行为之一。参见教材P515。

【该题针对“从业人员与同业人员间的职业操守”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业准则。品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。参见教材P485。

【该题针对“从业准则”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P489。

【该题针对“从业人员与客户间的职业操守”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。风险提示：向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。参见教材P498。

【该题针对“从业人员与客户间的职业操守”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P489。

【该题针对“从业人员与客户间的职业操守”知识点进行考核】