一、单项选择题

1、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。参见教材P307。

【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查人民币。人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。参见教材P310。

【该题针对“人民币”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。参见教材P314-316。

【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。参见教材P317。

【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。参见教材P321。

【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。参见教材P324。

7、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。参见教材P325。

【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。参见教材P331。

【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。参见教材P314。

【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。参见教材P315。

【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查现场检查。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。参见教材P318。

【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。为保障国务院银行业监督管理机构及其派出机构强制信息披露监管措施的实施，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。参见教材P321。

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查商业银行组织机构。设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。参见教材P323-324。

【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查存款业务规则。商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。并由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元 的，处五万元以上五十万元以下罚款。参见教材P325-326。

【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查贷款业务规则。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。参见教材P327。

【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查反洗钱的监管机构及职责。2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，自2007年1月1日起施行。参见教材P332。

【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】