答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。参见教材(下册)P157。

【该题针对“基金销售机构人员行为规范”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。参见教材(下册)P158。

【该题针对“基金销售机构人员行为规范”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。参见教材(下册)P160。

5、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。参见教材(下册)P161。

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。参见教材(下册)P161。

7、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。参见教材(下册)P162。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材(下册)P163。

9、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。参见教材(下册)P164。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。参见教材(下册)P166。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。参见教材(下册)P166。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。参见教材(下册)P166。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。参见教材(下册)P166。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。参见教材(下册)P167。

【该题针对“基金销售费用规范”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。参见教材(下册)P168。

【该题针对“基金销售费用规范”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。参见教材(下册)P169。

【该题针对“基金销售适用性与投资者适当性”知识点进行考核】

17、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。参见教材(下册)P170。

18、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。参见教材(下册)P170。

【该题针对“基金销售适用性与投资者适当性”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金产品或者服务风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。参见教材(下册)P171。

【该题针对“基金销售适用性与投资者适当性”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。参见教材(下册)P172。

21、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。参见教材(下册)P177。

【该题针对“基金销售适用性与投资者适当性”知识点进行考核】

22、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。参见教材(下册)P178。

23、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：(1)通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能;(2)为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;(3)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;(4)基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;(5)为基金投资人提供服务的功能。参见教材(下册)P179。

24、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：(1)出售客户信息;(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;(3)在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。参见教材(下册)P180。

25、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。参见教材(下册)P180。

【该题针对“基金销售信息管理”知识点进行考核】

26、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。参见教材(下册)P181。

27、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。参见教材(下册)P165。

【该题针对“基金宣传推介材料规范”知识点进行考核】

28、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查专业投资者。同时符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。参见教材P173。

【该题针对“基金销售适用性与投资者适当性”知识点进行考核】

29、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查普通投资者。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：(1)细化分类和管理义务。(2)特别的注意义务。(3)特别告知义务。(4)不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。(5)举证责任倒置原则。(6)录音或录像要求。参见教材P173。

30、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查普通投资者。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(1)可能直接导致本金亏损的事项。(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。(6)投资者适当性匹配意见。参见教材P174。

31、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务;②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务;③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务;④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。参见教材P176。

32、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承受能力告知投资者。参见教材P176。

33、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查私募基金销售一般规定。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。参见教材P183。

34、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。参见教材P184。

35、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。参见教材P185。

36、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查私募基金销售的宣传推介。募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1)公开推介或者变相公开推介;(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传预期收益、预计收益、预测投资业绩等;(4)夸大或者片面推介基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能误导投资人进行风险判断的措辞;产品名称中含有保本字样，与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接的承诺保本收益;(5)使用预购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的措辞;(6)推介或片面节选少于六个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩;(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用业绩最佳、规模最大等相关措辞;(9)恶意贬低同行;(10)允许非本机构雇佣的人员进行推介;(11)推介非本机构募集的私募基金;(12)法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。参见教材P186。

37、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查私募基金销售的宣传推介。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：(1)私募基金的名称和基金类型;(2)私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息;(3)中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息;(4)私募基金托管情况(如无，应以显著字体特别标识)、其它服务提供商、是否聘用顾问等;(5)私募基金的外包情况;(6)私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况;(7)私募基金收益与风险的匹配情况;(8)私募基金的风险揭示;(9)私募基金募集结算资金专用账户信息;(10)投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利;(11)私募基金承担的主要费用及费率;(12)私募基金信息披露的内容、方式及频率;(13)明确指出该文件不得转载或给第三方传阅;(14)采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程;(15)中国基金业协会规定的其他内容。参见教材P186。