第六章 资产业务

第三节 其他投资业务

考点：外汇交易业务

作为中间业务的交易业务．是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要．利

用各种金融工具进行的资金交易活动。

1．外汇交易业务

(1)即期外汇交易。即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易．是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

(2)远期外汇交易。远期外汇交易又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。其最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险．因而可以用来进行套期保值或投机。远期外汇交易除了可按固定交割日交割外。也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割(择期交易)。

2．金融衍生品交易业务

备考提示

外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖。外汇交易既可满足企业贸易往来的结汇、售汇需求，也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。

投资者一般在预期价格上升时购入看涨期权，而卖出者预期价格会下跌。投资者一般在预期价格下跌时购入看跌期权，而卖出者预期价格会上升。