1、关于优先股票的论述正确的是( )

I 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

II 相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

III 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

IV 优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：此题考查对优先股票的理解，上述都对。

2、我国的金融债券包括( )

I 政策性金融债券

II 商业银行债券

III 证券公司债券和债务

IV 财务公司债券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：C，

解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

3、股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括( )

I 公司治理水平与管理层质量

II 公司竞争力

III 财务状况

IV 公司改组或合并

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：公司经营情况包括上述各项。

4、金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

I 市场风险

II 信用风险

III 操作风险

IV 法律风险

A.I、II

B.II、IV

C.II 、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

5、债券与股票的区别( )

Ⅰ 权利不同

Ⅱ 目的不同

Ⅲ 期限不同

Ⅳ 收益不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案是：A，

解析：债券与股票的区别：(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

6、欧洲债券的描述正确的是( )

I 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

II 由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

III 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

IV 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：C，

解析：常识题，考察欧洲债券的特点。

7、融资融券业务是指向客户( )，并收取担保物的经营活动。

Ⅰ出借资金供其买入上市证券

Ⅱ出借资金

Ⅲ 出借上市证券供其卖出

Ⅳ 出借上市证券

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案是：A，

解析：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

8、关于国际金融市场，说法正确的是( )。

I.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

II.产品同时向许多国家的投资者发行

III.不受一国法令制约

IV.离岸金融市场是无形市场，只存在某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

A.I、II、III

B. III、IV

C. I、II、IV

D. I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：以上说法均正确。

9、普通股东享有的权利包括( )

Ⅰ 公司重大决策参与权

Ⅱ 公司资产收益分配请求权

Ⅲ 公司剩余资产分配请求权

Ⅳ 优先认股权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：C，

解析：股份公司的基本股东，按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

10、无面额股票的特点为()

I 为股票发行价格的确定提供依据

II 发行或转让价格较灵活

III 持有者的权利跟有面额股票的不同

IV 便于股票分割

A.I、III

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案是：B，

解析：无面额股票发行或转让价格较灵活，并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。

11、按基金运作方式不同，可分为()。

Ⅰ交易型开放式指数基金

Ⅱ 封闭式基金

Ⅲ 开放式基金

Ⅳ上市开放式基金

A.Ⅱ、 Ⅳ

B.Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、 Ⅳ

正确答案是：B，

解析：按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

12、下列属于操作风险的是( )。

I 内部操作过程不完善

II 外部欺诈

III 系统缺陷

IV 员工操作失误

A.I 、II 、III、 IV

B.II、 III、 IV

C.I、 III 、IV

D.I、 IV

正确答案是：A，

解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产 品和业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

13、金融期权的主要功能包括()。

Ⅰ套期保值功能

Ⅱ 价格发现功能

Ⅲ 投机功能

Ⅳ 套利功能

A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅲ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案是：A，

解析：(1) 套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等， 指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(2)价格发现功能。价格发现 功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利功能。套利的理论基础在于经济学中的一 价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

14、以下属于套期保值的基本原则的是()

Ⅰ. 买卖方向对应

Ⅱ. 品种相同

Ⅲ. 数量相等

Ⅳ. 月份相同或相近

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：D，

解析：套期保值的基本原则包括：

(1) 商品种类相同原则 (2) 商品数量相同原则 (3) 月份相同或相近原则 (4) 交易方向相反原则

15、货币乘数的决定因素包括()

Ⅰ.超额准备金率

Ⅱ.基础货币

Ⅲ. 流通中的现金

Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B，

解析：货币乘数的决定因素包括(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款之间的比率

16、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为()。

A、0.001元人民币

B、0.01元人民币

C、0.005元人民币

D、1元人民币

正确答案： B

解析：上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为0.01元人民币，深圳证券交易所为0.001元人民币。

17、关于投资者买卖证券，以下说法错误的是()。

A、投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算结构申请开立证券账户

B、投资者通过委托经纪商来进行证券交易

C、投资者在柜台委托、网上委托和电话委托中只可选择一种委托方式

D、投资者在办理委托买卖证券时，要向经纪商下达委托指令

正确答案： C

解析：客户办理网上委托的同时，也应当开通柜台委托、电话委托等其他委托方式。

18、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称之为()。

A、赤字国债

B、特别债券

C、国家建设债券

D、重点建设债券

正确答案： A

解析：政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。

19、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、不确定性

D、周期性

正确答案： B

解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

20、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A、实业

B、有价证券

C、房地产

D、第三产业

正确答案： B

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。