1、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日

正确答案是：B，

解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

2、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

A.当年

B.历年

C.累积自前一年

D.累积自后一年

正确答案是：B，

解析：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

3、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

A.经济周期波动风险

B.利率风险

C.政策风险

D.购买力风险

正确答案是：D，

解析：这是购买力风险的定义。

4、优先股的特征不保括()。

A.股息固定

B.优先分配股利及剩余价值

C.一般具有表决权

D.风险较低

正确答案是：C，

解析：优先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

5、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。

A.资本市场

B.回购市场

C.股票市场

D.货币市场

正确答案是：D，

解析：融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。

6、下列有关股票风险性特征，说法不正确的是()。

A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期

C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离

正确答案是：D，

解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。

7、证券中介机构不包括()。

A.会计师事务所

B.证券经营机构

C.资信评级公司

D.信托投资公司

正确答案是：D，

解析：证券中介机构不包括信托投资公司。

8、()，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

正确答案是：B，

解析：2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

9、下列属于短期金融市场的是( )

A.股票市场

B.债券市场

C.资本市场

D.货币市场

正确答案是：D，

解析：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

10、港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。

A.美元

B.人民币

C.欧元

D.港币

正确答案是：B，

解析：沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

11、( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险

正确答案是：A，

解析：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

12、()是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。

A.回购交易

B.现券交易

C.远期交易

D.期货交易

正确答案是：C，

解析：远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。

13、基金份额净值是指()。

A.基金资产总值/基金总份额

B.基金资产净值/基金总份额

C.基金负债总值/基金总份额

D.基金负债净值/基金总份额

正确答案是：B，

解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

14、()能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。

A.创业板市场

B.主板市场

C.三板市场

D.四板市场

正确答案是：B，

解析：主板市场能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。

15、基金份额持有人与基金托管人之间的关系是()。

A.隶属关系

B.委托与受托关系

C.相互制衡的关系

D.债权关系

正确答案是：B，

解析：基金份额持有人与基金托管人之间的关系是委托与受托关系。

16、证券公司资产管理业务的种类有( )

I 为单一客户办理定向资产管理业务

II 为多个客户办理集合资产管理业务

III 为客户办理特定目的的专项资产管理业务

IV 为多个客户办理定向资产管理业务

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：B，

解析：经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

17、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有()。

Ⅰ近3年无重大违法违规记录

Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

Ⅳ财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：C，

解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：

(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;

(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;

(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;

(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;

(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;

(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;

(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;

(8)近3年无重大违法违规记录;

(9)无到期不能支付的债务;

(10)银监会规定的其他审慎性条件。

18、关于可转换公司债券的说法正确的是()

Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益

Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目

Ⅲ. 可转债的发债主体是上市公司本身

Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案是：A，

解析：关于可交换债券和可转换公司债券区别有：

(1)对公司股本的影响不同：可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化，不会摊薄每股收益

(2)发债目的不同：发行可转债通常用于特定的投资项目;发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目

(3)发债主体和偿债主体不同： 可转债的发债主体是上市公司本身;可交换债券是上市公司的股东

(4)转换为股票的期限不同：可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票;可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票

(5)交割方式不同：可转债一般采用股票交割;可交换债券有股票、现金和混合三种交割方式。

(6)适用法规不同

(7)所换股份的来源不同

(8)抵押担保方式不同等

19、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )

I 股票价值

II 股票面值

III 票面价值

IV 票面金额

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C，

解析：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。

20、全球化及科技对金融市场的影响包括( )。

Ⅰ 给我国经济发展带来巨大的机遇

Ⅱ 给我国薄弱经济带来巨大的冲击

Ⅲ 利于我国与世界的交流和友好

Ⅳ 对我国科技发展有着直接的影响

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：C，

解析：考察全球化及科技对金融市场的影响。