【考点梳理】2020证券从业资格证法律法规考点:洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理

2019年12月30日 来源:来学网

来学网小编温馨提示:根据“中国证券业协会2020年证券从业资格考试计划公告”可知,2020年证券从业资格考试共举办5,2020年3月证券从业资格考试报名时间预计在2月,考试采取网上报名方式,考生应登录中国证券业协会报名。为了帮助各位考生更好的准备考试,小编为大家整理了2020证券从业法律法规精选考点信息,仅供大家参考!

(一)洗钱风险管理工作基本原则

1、风险相当原则。证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

2、全面性原则。除特定例外情形外,证券公司应全面评估客户及地域、 业务、行业(职业)等方面的风险状况。

3、同一性原则。证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。

4、动态管理原则。证券公司应根据客户风险状况的变化,及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

5、自主管理原则。证券公司经评估论证后认定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求。

6、保密原则。证券公司不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

(二)洗钱风险评估指标体系要求

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

证券公司应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。

(三)开展客户风险等级划分的基本要求

1)新建立业务关系的客户:证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内,按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程,划分其风险等级。

2)已确立过风险等级的客户:证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

3)对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

4)当客户变更重要身份信息、司法机关调查本证券公司客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,证券公司应考虑重新评定客户风险等级。

(四)客户风险分类控制措施

证券公司应在客户风险等级划分的基础上,采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施,对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

(五)委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作要求

证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由高级管理层批准。委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

 

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