第1题()是指,一方主管机构未经他方主管机构的请求,将其所取得与他方主管机构有关的信息,主动提供给他方主管机构。

  A.自发性协助

  B.相互提供信息

  C.自发性监管

  D.自律监管

  【正确答案】:A

  【答案解析】:所谓“自发性协助”系指一方主管机构未经他方主管机构的请求,就其所取得与他方主管机构有关的信息,主动提供给他方主管机构。一国(地区)证券监管部门主动将自己发现的有关信息提供给另一国(地区)证券监管部门,对于提高双方合作监管的效率、增加信任具有极大的好处。因此,IOSCO技术委员会发布的《跨国投资管理行为的合作与监

  督宣言》规定,如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息,即使没有任何他方提出要求,拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。

  第2题大多数资信好的公司采用()的发行方式来发行商业票据。

  A.直接发行

  B.间接发行

  C.贴现发行

  D.以上选项都不正确

  【正确答案】:A

  【答案解析】:直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人,大多数资信好的公司采用这种发行方式。

  第3题下列不属于金融债券的是()。

  A.证券公司短期融资券

  B.商业银行债券

  C.地方政府债券

  D.政策性金融债

  【正确答案】:C

  【答案解析】:金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。

  第4题

  短期融资券由()承销并采用()的方式发行,通过市场招标确定发行利率。

  A.证券公司;有担保

  B.证券公司;无担保

  C.商业银行;有担保

  D.商业银行;无担保

  【正确答案】:D

  【答案解析】:短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行),通过市场招标确定发行利率。

  第5题下列关于到期收益率影响因素的说法,错误的是()。

  A.在其他因素相同的情况下,债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

  B.在其他因素相同的情况下,固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

  C.在其他因素相同的情况下,票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

  D.在市场利率波动的情况下,再投资收益率可能不会维持不变,会影响投资者实际的持有其收益率

  【正确答案】:B

  【答案解析】:在其他因素相同的情况下,固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。

  第6题在无保证债券中,受偿等级最高的是(),这也是公司债的主要形式。

  A.优先无保证债券

  B.优先次级债券

  C.次级债券

  D.劣后次级债券

  【正确答案】:A

  【答案解析】:在无保证债券中,受偿等级最高的是优先无保证债券,这也是公司债的主要形式。接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券,这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿甚至没有。

  第7题境内一家A证券公司成立于2009年6月,2014年3月A公司根据公司发展,需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准,净资本为9亿元人民币,净资本与净资产比例为65%,经营集合资产管理计划业务已2年,在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币,和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足哪些条件()。

  A.要等到3个月以后才能申请

  B.应将净资本与净资产比例提高到70%

  C.经营集合资产管理计划业务应满3年

  D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产

  【正确答案】:B

  【答案解析】:对于申请QDII的证券公司而言,各项风险控制指标符合规定标准,净资本不低于8亿元人民币,净资本与净资产比例

  不低于70%,经营集合资产管理计划业务达1年以上,在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外

  汇资产。

  第8题下列关于信用利差特点的表述,错误的是()。

  A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张,随着经济周期的收缩而缩小

  B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级,信用利差随着期限增加而扩大

  C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化,受经济预期影响

  D.从实际数据看,信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前,因此,信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

  【正确答案】:C

  【答案解析】:信用利差随着经济周期的扩张而缩小,随着经济周期的收缩而扩张。

  第9题国际证监会组织强调,跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息,除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外,信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个()的功能性渠道。

  A.相互协助机制

  B.早期预警机制

  C.临时性事务

  D.风险预警机制

  【正确答案】:B

  【答案解析】:国际证监会组织强调,跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息,除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外,信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。

  第10题下列关于UCITS指令,说法错误的是()。

  A.为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准

  B.结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态

  C.欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后,本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售,无需再申请认可

  D.符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金

  【正确答案】:B

  【答案解析】:选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态,协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。

  第11题1938年,麦考利为评估债券的平均还款期限,引入()的概念。

  A.凸度

  B.信用利差

  C.收益率曲线

  D.久期

  【正确答案】:D

  【答案解析】:1938年,麦考利为评估债券的平均还款期限,引入久期的概念。

  第12题基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于合规风险中的()。

  A.投资合规性风险

  B.销售合规性风险

  C.信息披露合规性风险

  D.反洗钱合规性风险

  【正确答案】:A

  【答案解析】:基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于投资合规性风险。

  第13题在国际金融市场上,()是被广泛采纳的基准利率。

  A.上海银行间同业拆借利率

  B.伦敦银行间同业拆借利率

  C.新加坡银行间同业拆借利率

  D.纽约银行间同业拆放利率

  【正确答案】:B

  【答案解析】:在国际金融市场上,伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

  第14题下列关于商业票据特点的表述,正确的是()。

  A.面额较小

  B.利率较高,通常比银行优惠利率高,比同期国债利率高

  C.只有一级市场,没有明确的二级市场

  D.只有二级市场,没有明确的一级市场

  【正确答案】:C

  【答案解析】:商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低,通常比银行优惠利率低,比同期国债利率高;③只有一级市场,没有明确的二级市场。

  第15题下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。

  A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

  B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转

  C.对交易异常行为进行定义,并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控,加强对异常交易的跟

  踪、检测和分析

  D.以上都正确

  【正确答案】:B

  【答案解析】:选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。

  第16题债券市场价格越()债券面值,期限越(),则当期收益率就越偏离到期收益率。

  A.接近;长

  B.接近;短

  C.偏离;长

  D.偏离;短

  【正确答案】:D

  【答案解析】:1、债券价格越接近债券面值,期限越长,则其当期收益率就越接近到期收益率。2、债券价格越偏离债券面值,期限越短,则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何,当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

  第17题下列关于回购协议的表述,错误的是()。

  A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

  B.本质上,回购协议是一种证券抵押贷款,抵押品以国债为主

  C.按回购期限划分,我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

  D.由于买断式回购历史很长,回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

  【正确答案】:D

  【答案解析】:由于质押式回购历史很长,回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。

  第18题下列选项中属于债券按发行主体分类的是()。

  A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

  B.息票债券和贴现债券

  C.人民币债券和外币债券

  D.政府债券、金融债券、公司债券等

  【正确答案】:D

  【答案解析】:按发行主体分类,债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

  第19题合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于下列哪项人民币金融工具()。

  A.股指期货

  B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

  C.可转换债券发行

  D.以上都正确

  【正确答案】:D

  【答案解析】:合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于下列人民币金融工具:①在证券交易所交易或转让的股票、债

  券和权证;②在银行间债券市场交易的固定收益产品;③证券投资基金;④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金

  融工具。此外,合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

  第20题下列各项中,属于QDII基金投资范围的是()。

  A.房地产抵押按揭贷款

  B.代表贵重金属的凭证

  C.住房按揭支持证券

  D.购买不动产

  【正确答案】:D

  【答案解析】:本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。

  第21题下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是()。

  A.对抵押品进行限定

  B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

  C.提高抵押率的要求

  D.降低抵押率的要求

  【正确答案】:D

  【答案解析】:减少回购协议信用风险的方法主要有两种:①对抵押品进行限定,且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求,如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品;②提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品

  第22题基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

  A.督察长

  B.监事会

  C.经理层

  D.合规管理部门

  【正确答案】:C

  【答案解析】:公司经理层负责贯彻执行合规政策

  第23题下列关于回购协议利率的说法,错误的是()。

  A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高,回购利率越低

  B.货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响

  C.若采用实物交割,回购利率较高

  D.一般来说,回购期限越短,抵押品的价格风险越低,回购利率越低

  【正确答案】:C

  【答案解析】:若采用实物交割,回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付,而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。

  第24题1985年12月20日,欧盟委员会通过了(),标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

  A.UCITS指令

  B.AIFMD指令

  C.《证券监管目标和原则》

  D.《集合投资计划治理白皮书》

  【正确答案】:A

  【答案解析】:1985年12月20日,欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令),标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

  第25题AIFMD规定,私募股权投资基金持有公司()及以上股权时,应向公司及其他股东进行披露。

  A.5%

  B.8%

  C.10%

  D.15%

  【正确答案】:C

  【答案解析】:AIFMD规定,私募股权投资基金持有公司10%及以上股权时,应向公司及其他股东进行披露。

  第26题每个合格投资者能委托()个托管人,并可以更换托管人。

  A.4

  B.3

  C.2

  D.1

  【正确答案】:D

  【答案解析】:每个合格投资者只能委托1个托管人,并可以更换托管人。

  第27题短期融资券的交易品种不包括()。

  A.3个月

  B.9个月

  C.2年

  D.6个月

  【正确答案】:C

  【答案解析】:短期融资券的期限不超过1年,交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

  第28题QFII合格投资者在上次投资额度获批后()内不能再次提出增加投资额度的申请。

  A.3个月

  B.6个月

  C.1年

  D.3年

  【正确答案】:C

  【答案解析】:QFII合格投资者在上次投资额度获批后1年内不能再次提出增加投资额度的申请。

  第29题一般票据的贴现不超过(),贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

  A.3个月

  B.6个月

  C.1年

  D.3年

  【正确答案】:B

  【答案解析】:一般票据的贴现不超过6个月,贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

  第30题中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业净资产的()。

  A.30%

  B.40%

  C.50%

  D.80%

  【正确答案】:B

  【答案解析】:中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业净资产的40%。