1、开放式基金连续发生巨额赎回时,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过( )工作日。

  A、5个

  B、10个

  C、15个

  D、20个

  正确答案: D

  解析:考察巨额赎回的处理方式。

  2、无风险收益率为5%,市场组合的风险溢价为17%,某股票的贝塔系数是0.90,则该股票的投资者要求的收益率是()。

  A、[15%]

  B、[15.5%]

  C、[22%]

  D、[20.3%]

  正确答案: D

  解析:投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时,对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率,Km-Rf是风险溢价,β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17*0.90=20.3%

  3、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的( )来划分。

  A、发行人

  B、收益

  C、凸度

  D、久期与信用等级

  正确答案: D

  解析:债券基金的类型:债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。

  4、衡量基金收益率的标准算法是( )。

  A、简单净值收益率

  B、几何平均收益率

  C、年(度)化收益率

  D、时间加权收益率

  正确答案: D

  解析:衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。

  5、在契约型基金的运作关系中,下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是( )。

  A、 基金管理公司

  B、 基金托管人

  C、 基金份额持有人

  D、 证券交易所

  正确答案: B

  解析:基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。

  6、选择"双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运用的投资策略。所谓"双低”,就是()。

  A、低市盈率、低乖离率

  B、低乖离率、低市净率

  C、低市盈率、低市净率

  D、低市盈率、低成交量

  正确答案: C

  解析:选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运用的投资策略。所谓“双低”,就是低市盈率、低市净率。

  7、下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中,正确的有( )。

  A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础

  B、与积极债券组合管理相比,指数化组合管理所收取的管理费用更高

  C、能满足投资者对现金流的需求

  D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力

  正确答案: A

  解析:管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。

  8、关于开放式基金,以下哪项描述是正确的:( )。

  A、基金份额在基金合同期限内固定不变

  B、基金份额持有人不得赎回

  C、可以在依法设立的证券交易所交易

  D、开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

  正确答案: D

  解析:其他三项为封闭式基金的描述。

  9、目前,精国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的( )的年费率计提。

  A、[0.2%]

  B、[0.25%]

  C、[0.33%]

  D、[1.5%]

  正确答案: B

  解析:目前,我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。

  10、基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。

  A、渠道特性

  B、客户特性

  C、市场环境

  D、基金产品的类型

  正确答案: D

  解析:基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型;第二个考虑因素是市场环境;第三个考虑因素是客户特性;第四个考虑要素是渠道特性。

  11、有关基金监管的说法,不正确的表述是( )。

  A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金市场参与者行为进行的监督与管理

  B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

  C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

  D、基金监管的原则有依法监管原则、"三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

  正确答案: B

  解析:基金监管的首要目标是保护投资者利益。

  12、基金运作中的定期报告包括( )。

  A、 基金年度报告

  B、 基金合同

  C、 基金招募说明书

  D、 基金托管协议

  正确答案: A

  解析:其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。

  13、根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是( )的基金份额净值。

  A、当日

  B、前一交易日

  C、当月

  D、当周

  正确答案: B

  解析:开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。

  14、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在( )左右。

  A、 20%-40%

  B、 40%-60%

  C、 50%-70%

  D、 60%-80%

  正确答案: B

  解析:股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡,比例大约在40%-60%左右。

  15、根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金( )委托其他机构代为办理。

  A、管理人

  B、投资人

  C、发起人

  D、托管人

  正确答案: A

  解析:根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。

  16、以下关于基金销售服务的表述,不正确的有( )。

  A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

  B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.5%

  C、基金管理公司可以进行直销

  D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

  正确答案: B

  解析:基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.25%。

  17、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。

  A、水平

  B、向右下方倾斜

  C、向右上方倾斜

  D、方向不能判断

  正确答案: C

  解析:如果长期债券收益率高于短期债券,那么收益率曲线会往右上方倾斜,这是流动性偏好理论的体现。

  18、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

  A、有价证券

  B、股票

  C、债券

  D、国债

  正确答案: A

  解析:证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

  19、从基金管理人的角度看,股票投资风格分类的标准通常不包括( )。

  A、按公司规模

  B、按股票价格行为

  C、按公司成长性

  D、按公司净资产

  正确答案: D

  20、通过所持有股票的( )可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

  A、投资风格

  B、股票性质

  C、投资市场

  D、股票市值

  正确答案: D

  解析:考察股票基金的分类中按股票规模分类。

  21、以下关于基金促销手段的表述,不正确的有( )。

  A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进促销

  B、营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等

  C、公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力

  D、营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具

  正确答案: B

  解析:营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。而公共交通广告属于广告促销。

  22、下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是( )。

  A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

  B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

  C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

  D、企业投资者买卖基金份额征收印花税

  正确答案: C

  解析:对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税,对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税,企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

  23、关于基金分类的意义,以下表述不正确的是()。

  A、对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资选择与比较

  B、对基金管理公司而言,有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

  C、对基金研究评价机构而言,基金的分类是进行基金评级的基础

  D、对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

  正确答案: B

  解析:对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

  24、如果市场是有效的,证券价格针对一条信息会出现下列何种反应( )。

  A、反应过度

  B、一步到位式的正确反应

  C、反应不足

  D、没有反应

  正确答案: B

  解析:如果市场是严格有效的,一旦有新信息出现,证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

  25、基金绩效衡量的基础在于( )。

  A、假设基金能够分散风险

  B、假设基金的投资组合比较合理

  C、假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

  D、假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

  正确答案: C

  26、根据我国的法律法规,基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为( )。

  A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家

  B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益

  C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家

  D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人

  正确答案: B

  解析:一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家;基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。

  27、目前在我国,基金卖出股票按照1%0的税率征收( )。

  A、营业税

  B、股票交易印花税

  C、所得税

  D、流转税

  正确答案: B

  解析:目前在我国,基金卖出股票按照1%0的税率征收股票交易印花税。

  28、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。

  A、在证券交易所进行债券买卖

  B、申购

  C、增发新股

  D、支付基金相关费用

  正确答案: A

  解析:其他三项为属于场外资金清算。

  29、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是( )。

  A、 公司研究发展部提出研究报告

  B、 投资决策委员会决定基金的总体投资计划

  C、 基金投资部制定投资组合的具体方案

  D、 风险控制委员会提出风险控制建议

  正确答案: A

  解析:基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。

  30、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配,配置原则一般是( )。

  A、回归均衡

  B、科学规范

  C、高效

  D、安全

  正确答案: A

  解析:资产配置一般遵循回归均衡的原则。