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题库： 银行从业

银行从业

25901. 客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：[573423_7.gif]
25902. 李先生女儿今年8岁，预计10年后出国留学，目前情况下留学学费每年15万，生活费每年8万，李先生拟用30万作为女儿教育金的初始资金，并且每年年末投入固定一笔资金，李先生打算一次性准备好女儿上大学的费用，投资回报率是3%，大学学制4年，学费增长率2%，通货膨胀率1%，生活费增长率2%。不考虑上大学期间的费用增长与教育金的投资问题。
25903. 张女士的儿子今年10岁，上小学4年级，还有8年读大学。初始有20万元进行投资，大学及研究生学习期间共计6年，目前费用合计为60万元。假设：教育金年增长率为5%，投资年回报率6%。张女士就有关问题与理财师沟通。根据以上材料，回答下列问题。
25904. 张先生今年50岁，预计10年后退休，目前年生活开支约20万元。为保障退休后的生活质量，张先生计划一次性拿出200万元投资一款养老型理财产品。假设张先生的预期寿命为80岁，投资上述养老型理财产品的年化收益率约在4-5%之间，未来的通货膨胀率约为2-3%。根据以上材料，回答以下问题。
25905. 王先生今年35岁，任职天津某公司副总经理，税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁，年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元，其中王先生年支出20万元。 家庭财产情况：银行活期存款50万元，定期存款120万元，股票型基金市值100万元，自住房产价值500万元，贷款余额90万元，还有5年还清。王先生夫妇均为独生子女，父母均健在，目前每年需要赡养费共计12万元，预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险，王太太和女儿没有任何保险。根据以上材料，回答下列问题。
25906. 刘先生41岁，妻子张女士25岁，儿子2岁，刘先生还有一个8岁女儿，目前由前妻抚养，刘先生父母均健在。刘先生2016年开始持有某上市公司22.5%的限售股权，该公司上年末资产总计221135万元，流动资产合计120286万元，实现税后净利润4940万元。刘先生个人名下的婚前4套房产，合计市价2500万元，无贷款，其投资了信托产品200万元，银行理财产品50万元，国债50万元，紫砂壶、字画等艺术品估值100万元，活期存款10万元。张女士名下房产市值300万元，贷款余额55万元，按月等额本息还款，剩余期限20年，贷款年利率为4.9%，张女士几年前投资100万元买了一只股票，现在市值40万元，此外还投资了基金，市值50万元。 刘先生和张女士未对婚前婚后所得作任何约定。 刘先生在上市公司领取税后年薪200万元，房屋租金月收入4万元，过去一年的金融资产投资收益为20万元，张女士为全职太太，没有薪资收入来源，刘先生家庭年支出合计为75万元。 刘先生所在的上市公司依照规定代扣代缴“三险一金”，张女士未参加社保。 刘先生有一份上一段婚姻时以刘先生为被保险人，保额500万元的终身寿险，购买时，该保险并未明确受益人，离婚后，刘先生继续如期按年缴纳保费20万元，张女士给儿子投保了一份子女教育金保险，保额100万元。