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题库：基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范私募股权投资基金证券投资基金基础知识

证券投资基金基础知识

4221. 投资者的个人背景包括投资者本人的（）。Ⅰ、投资知识Ⅱ、社会阶层Ⅲ、法律意识Ⅳ、伦理道德

4222. 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（）。Ⅰ．心理素质教育Ⅱ．投资决策教育Ⅲ．资产配置教育Ⅳ．权益保护教育

4223. 基金公司直销具有下列（）特点。Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品Ⅱ．销售队伍专业性强Ⅲ．销售网络推广效果有限Ⅳ．易于提高客户忠诚度

4224. 证券公司代销基金具有下列（）特点。Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选Ⅱ．网点较多Ⅲ．客户经理专业服务较好Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

4225. 关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

4226. 下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。Ⅰ直销机构仅销售一家基金公司的产品Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

4227. 关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。Ⅰ．产品设计同质化Ⅱ．市场细分不到位Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足Ⅳ．产品定位不明确

4228. 下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。Ⅰ．中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式

4229. 投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。Ⅰ传播有关投资知识Ⅱ传授有关投资经验Ⅲ培养有关投资技能Ⅳ倡导理性的投资观念

4230. 银行代销基金具有下列（）特点。Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全Ⅱ．销售网点众多Ⅲ．客户经理制度日渐完善Ⅳ．专注于基金销售

4231. 下列属于基金客户售前服务的是（）。Ⅰ、介绍证券市场基础知识Ⅱ、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ、提醒客户及时核对交易确认Ⅳ、介绍基金管理人投资运作情况

4232. 投资者保护工作的意义在于（）。Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作

4233. 下列说法正确的有（）。Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担客户决策的责任Ⅱ．深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力

4234. 基金销售协议的内容包括（）。Ⅰ．销售费用分配的比例和方式Ⅱ．基金销售信息交换及资金交收权利与义务Ⅲ．客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任Ⅳ．反洗钱义务履行及责任划分

4235. 各国对专业投资者的划分标准基本都体现在（）。Ⅰ业务资质Ⅱ资产规模Ⅲ投资经验Ⅳ金融市场知识Ⅴ投资时长

4236. 基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。Ⅰ．禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外Ⅱ．相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产Ⅲ．涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产Ⅳ．基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

4237. 下列有关投资者需求中流动性要求的说法，正确的是（）。Ⅰ流动性是指投资者在短期内以合理价格将资产变现的容易程度Ⅱ流动性和收益之间往往呈现正向关系Ⅲ为非预期变现需求做出预防性安排，有必要在投资组合中配置一定比例的流动性强的资产Ⅳ流动性和税收政策直接影响投资者的风险承受能力

4238. 下列属于基金客户服务内容的有（）。Ⅰ.基金转换Ⅱ.资料邮寄Ⅲ.非交易过户Ⅳ.人工咨询

4239. 商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。Ⅰ．财务状况良好，运作规范稳定Ⅱ．制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅳ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

4240. 投资政策说明书的内容包括（）。Ⅰ、投资回报率目标Ⅱ、投资范围Ⅲ、投资限制Ⅳ、业绩比较基准