银行《个人理财》复习要点：客户分析6.2.1收集客户信息1、客户信息分类(1)客户信息可以分为定量信息和定性信息(2)客户信息还可以分为财务信息和非财务信息①财务信息是指客户当前的收支状况、...

银行《个人理财》复习要点：现金、消费和债务管理1、现金管理现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于：(1)满足日常的、周期性支出的需求;、(2)满足应急资金的需求;(3)满足未来消费的需求;...

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银行《个人理财》复习要点：理财顾问服务6.1.1理财顾问服务概念理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。6.1.2理财顾问服务流程商业银行向客户提供...

银行《个人理财》复习要点：黄金1.银行代理黄金业务种类(1)条块现货(2)金币(3)黄金现金(4)纸黄金2.业务流程(1)实物黄金业务流程(2)纸黄金业务流程3.黄金的流动性、收益情况...

银行《个人理财》复习要点：信托1.银行代理信托类产品的概念银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推价信托计划。2.信托类产品的流动性及收益情况(1)流动性缺少转让平台流动性比较差。...

银行《个人理财》复习要点：国债1.银行代理国债的概念、种类(1)我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，由国家财政作担，信誉度非常高，历来有“金边债券”之称。(2)目前...

银行《个人理财》复习要点：股票1.银行代理股票的概念，范围银行代理股票业务更多地体现在第三方存管业务上。第三方存管是指证券公司客户的证券交易结算资金交由银行存管。2.股票的流动性及收益情况(1)股票的...

银行《个人理财》复习要点：基金银行作为开放式基金销售代理人1.基金开户进入基金投资，投资者首先需要开立基金交易账户和基金TA账户。2.基金认购(1)基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申购请购买基金...

银行《个人理财》复习要点：银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的业务。近年来我国商业银行代...