基金的募集与交易。根据认购渠道的不同，可分为场内认购(使用交易所交易系统)和场外认购(通过基金管理人或发售代理机构柜台)。根据认购所支付的对价种类，分为现金认购和证券认购。我国投资者认购的方式有场内现...

开放式基金的申购赎回。认购一般会享受到一定的费率优惠，除此之外，申购与认购没有本质区别。认购后封闭期不得超过3个月。□股票型、债券型申购赎回原则：①未知价交易原则。价格以当日交易时间结束后的份额净值为...

货币市场基金。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。货币市场工具是到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具。货币市场投资门槛通常很高，多属于场...

债券基金。债券基金与债券的不同：1、债券基金的收益不如债券的利息固定。2、债券基金没有确定的到期日。3、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。4、单一债券的信用风险比较...

证券投资基金分类。基金分类有利于：投资者作出正确的投资选择于比较;基金管理公司业绩在同一类别种比较;基金研究评价机构进行基金评级;监管部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。美国投资公司协会将美国...

我国基金业的发展状况我国基金业分为三个历史时期：80年代末到1997年《基金管理暂行办法》;之后到2004年6月1日《证券投资基金法》实施;至今。1、早期探索阶段。1987年，中创公司在港设立了中国置...

基金的运作方式。依据运作方式的不同，分为封闭式和开放式。1、封闭式基金。是基金份额在合同期限内固定不变，基金份额可在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。2、开放式基金。是基金份额不...

基金的参与主体。基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管和自律机构三大类。1、基金当事人。我国...

基金与其他金融工具的比较基金与股票、债券的差异：1、反应的经济关系不同。股票所有权关系;债券是债权债务关系，基金是信托关系。2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域;...

投资者需求关键因素(一)投资期限投资者首先要弄清楚投资期限的长短。所谓投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现目之间的时间长度。不同机构投资者的投资期限会有所差异。投资期限的长短影响投资者的风险态度以及...