1、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　【解析】监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　2、下列哪一项不属于常见的客户服务的内容?()

　　A.基金账户信息查询

　　B.透露内幕消息

　　C.开户投诉处理

　　D.基金转换

　　答案：B

　　3、下列哪一项不属于ETF与LOF的区别?()

　　A.申购、赎回的标的不同

　　B.申购、赎回的时间不同

　　C.基金投资策略不同

　　D.对申购、赎回限制不同

　　答案：B

　　【解析】ETF与LOF的区别包括：(1)申购、赎回的标的不同;(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)净值报价频率不同等。

　　4、在基金销售适用性中.基金销售机构应具体遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则和()。

　　A.差异性原则

　　B.同质性原则

　　C.主观性原则

　　D.公平原则

　　答案：A

　　【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

　　5、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

　　A.3

　　B.4

　　C.6

　　D.12

　　答案：C

　　【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，超过6个月的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。

　　6、基金提供的保证不包括()。

　　A.风险保证

　　B.本金保证

　　C.收益保证

　　D.红利保证

　　答案：A

　　【解析】基金提供的保证一般有本金保证、收益保证和红利保证。

　　7、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。

　　A.经济基础

　　B.上层建筑

　　C.自我约束

　　D.强制手段

　　答案：B

　　【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

　　8、风险管理的主要环节包括()、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

　　A.风险识别

　　B.风险评价

　　C.风险预测

　　D.风险计量

　　答案：A

　　【解析】风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

　　9、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括()。

　　A.有效识别投资者身份

　　B.向投资者提供“投资人权益须知”

　　C.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

　　D.向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围

　　答案：D

　　【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，需要注意的事项包括：(1)有效识别投资者身份;(2)向投资者提供“投资人权益须知”;(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

　　10、()是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

　　A.风险控制教育

　　B.投资决策教育

　　C.资产配置教育

　　D.权益保护教育

　　答案：C

　　【解析】资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

　　11、基金职业道德教育的途径不包括()。

　　A.岗位职业道德实践

　　B.基金业协会的自律

　　C.树立基金职业道德典型

　　D.社会各界持续监督

　　答案：A

　　【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：(1)岗前职业道德教育;(2)岗位职业道德教育;(3)基金业协会的自律;(4)树立基金职业道德典型;(5)社会各界持续监督。

　　12、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：C

　　【解析】销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

　　13、公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列()行为。

　　A.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

　　C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　D.侵占、挪用基金财产

　　答案：C

　　【解析】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占，挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　14、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额()，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。

　　A.达到准予注册规模的80%以上

　　B.达到准予注册规模的100%以上

　　C.超过准予注册的最低募集份额总额

　　D.超过准予注册的最高募集份额总额

　　答案：C

　　【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上;开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

　　15、披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：B

　　【解析】披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。

　　16、编制基金年度报告，应在每年结束之日起()日内完成。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案：D

　　【解析】基金年度报告应在每年结束之日起90日内编制完成，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　17、处于探索阶段的中国基金业的发展的特点不包括()。

　　A.探索性

　　B.自发性

　　C.开放性

　　D.不规范性

　　答案：C

　　【解析】我国在探索阶段的基金发展的特点包括探索性、自发性和不规范性。

　　18、基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.规范性

　　B.专业性

　　C.适用性

　　D.服务性

　　答案：C

　　【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　19、()是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

　　A.月度报告

　　B.季度报告

　　C.半年度报告

　　D.年度报告

　　答案：D

　　【解析】年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

　　20、基金的会计核算内容不包括()。

　　A.费用核算

　　B.证券和衍生工具交易核算

　　C.概率核算

　　D.估值核算

　　答案：C

　　【解析】基金会计核算的内容主要包括：(一)证券和衍生工具交易核算;(二)权益核算;(三)利息和溢价核算;(四)费用核算;(五)基金申购与赎回核算;(六)估值核算;(七)利润核算;(八)基金财务会计报告;(九)基金会计核算的复核。

　　21、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括?()

　　A.遵循公开、合理、质价相符的原则

　　B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

　　C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构

　　D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除

　　答案：D

　　【解析】基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。

　　22、从投资对象来看。基金的分类不包括()。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合基金

　　D.资本市场基金

　　答案：D

　　【解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

　　23、注册公开募集基金需要提交的文件不包括()。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管协议草案

　　D.财务报表

　　答案：D

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证件会提交的文件是：(1)申请报告;(2)基金合同草案;(3)基金托管协议草案;(4)招募说明书草案;(5)律师事务所出具的法律意见书;(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　24、下列哪一项不属于基金管理人合规培训的具体内容?()

　　A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

　　B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

　　C.案例警示教育

　　D.合规审核评价

　　答案：D

　　【解析】基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度及案例警示教育等。

　　25、基金份额持有人的()是基金管理人的内部治理的法定基本原则。

　　A.利益优先原则

　　B.风险控制原则

　　C.规范运作原则

　　D.适度投资原则

　　答案：A

　　【解析】基金份额持有人的利益优先原则是基金管理人的内部治理的法定基本原则。

　　26、下列哪一项不属于基金的发售条件?()

　　A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

　　B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理

　　C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件

　　答案：D

　　【解析】基金管理人应当在基金份额发售的3目前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件。

　　27、下列关于证券投资基金特点说法，错误的是()。

　　A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

　　B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

　　C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

　　D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

　　答案：B

　　【解析】为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。故B选项错误。

　　28、()的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

　　A.合规检查

　　B.合规审核

　　C.合规培训

　　D.合规投诉处理

　　答案：A

　　【解析】合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

　　29、检查是基金监管的重要措施，属于()监管方式。

　　A.事前

　　B.事中

　　C.事后

　　D.全局

　　答案：B

　　【解析】检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

　　30、我国基金行业快速发展阶段是()。

　　A.1985～1997

　　B.1998～2002

　　C.2003～2007

　　D.2008～2015

　　答案：C

　　【解析】我国基金行业快速发展的阶段是在2003～2007年。

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