一、单项选择题

　　1、投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受前款规定限制的是(　　)。

　　A、雇主为雇员投保

　　B、企业为退休职工投保

　　C、学校为学生投保

　　D、父母为其未成年子女投保

　　2、根据《保险法》的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的，该免责条款(　　)。

　　A、不产生效力

　　B、效力待定

　　C、可撤销

　　D、可变更

　　3、下列关于上市公司季度报告的编制时间，说法正确的是(　　)。

　　A、会计年度前3个月、9个月、12个月结束后的1个月内编制

　　B、会计年度前3个月、9个月结束后的2个月内编制

　　C、会计年度前3个月、9个月结束后的1个月内编制

　　D、会计年度前3个月、9个月结束后的15日内编制

　　4、根据票据法律制度的规定，下列选项中，构成票据质押的是(　　)。

　　A、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的

　　B、出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样而未在粘单上签章的

　　C、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章，但是另行签订了票据质押合同的，在合同中签章的

　　D、出质人在汇票上记载了“为设质”字样并在汇票上签章的

　　5、根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是(　　)。

　　A、汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准

　　B、汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项

　　C、见票即付的汇票，无须提示承兑

　　D、汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人

　　6、甲公司于2012年2月10日签发一张汇票给乙公司，付款日期为同年3月20日。乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。丁公司于同年3月23日向承兑人请求付款时遭到拒绝。根据《票据法》的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是(　　)。

　　A、自2012年2月10日至2014年2月10日

　　B、自2012年3月20日至2014年3月20日

　　C、自2012年3月23日至2012年9月23日

　　D、自2012年3月23日至2012年6月23日

　　7、兰兰今年9周岁，去年1月份兰兰的妈妈为其投保保额为10万的人寿保险，今年8月份兰兰因不堪学习压力而跳楼自杀，对于兰兰的人寿保险，保险人应(　　)。

　　A、不承担给付保险金的责任并不退还保单现金价值

　　B、不承担给付保险金的责任但可退还保单现金价值

　　C、不承担给付保险金的责任，但可退还所交保险费

　　D、全额赔偿保险

　　8、商业银行发生的下列事项，无需经国务院银监会批准的是(　　)。

　　A、增加注册资本

　　B、变更分支行所在地

　　C、商业银行合并、分立

　　D、变更持股3%的股东

　　9、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的法律后果是(　　)。

　　A、收款人认可的，该记载有效

　　B、记载无效，票据依然有效

　　C、因该记载支票归于无效

　　D、该记载处应加盖财务章

　　10、李某在2009年11月20日填写了一份为期10年的人寿保险投保单，并在身体状况上全部勾选“正常”，保险公司在核保时发现其有高血压病史，但仍同其于2009年12月2日订立了相关合同，并收取了保费。2011年5月，李某因突发脑溢血不治身亡，李某的女儿向保险公司提出给付保险金的申请。此时将产生怎样的法律后果(　　)。

　　A、保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，也不退还保险费

　　B、保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，但退还保险费

　　C、保险公司以投保人未如实告知为由，解除合同

　　D、保险公司不得解除该保险合同，并应承担相应给付保险金的责任

　　11、根据我国《商业银行法》的规定，下列关于单位存款业务，表述不正确的是(　　)。

　　A、单位定期存款在存期内按存入日挂牌公告的定期存款利率计息，遇利率调整，不分段计息

　　B、单位活期存款按日计息，按季结息，计息期间遇利率调整分段计息，每季度末月的20日为结息日

　　C、单位定期存款到期不取，逾期部分仍按开户日挂牌公告的定期存款利率计付利息

　　D、单位定期存款部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息

　　12、上市公司非公开发行股票，对控股股东实际控制人及其控制的企业认购的股份限制转让的期限是(　　)。

　　A、自发行结束之日起12个月内

　　B、自发行之日起12个月内

　　C、自发行结束之日起36个月内

　　D、自发行之日起36个月内

　二、多项选择题

　　1、下列表述中，关于保险代理人的说法正确的有(　　)。

　　A、保险代理人是保险经纪人的代理人

　　B、保险代理人可以是单位，也可以是个人

　　C、保险代理人必须与保险人签订委托代理合同

　　D、保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任

　　2、甲为自己的汽车向平安保险购买车险，订立保险合同时，甲没有签字但保险公司业务员已经签章。对于保险合同的效力，下列表述正确的有(　　)。

　　A、因为甲没有签字，合同对甲不生效

　　B、因为保险公司已经签章，合同对甲与保险公司都生效

　　C、如果投保人已经交纳保险费，合同对甲生效

　　D、即使投保人已经交纳保险费，合同对甲也不生效

　　3、根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，正确的有(　　)。

　　A、到期日是本票的绝对应记载事项

　　B、本票的基本当事人只有出票人和收款人

　　C、本票无须承兑

　　D、本票是由出票人本人对持票人付款的票据

　　4、A公司向证券交易所申请股票上市，经证券交易所审核同意后，公告的下列事项符合规定的有(　　)。

　　A、公司的成立日期

　　B、公司股票获准在证券交易所交易的日期

　　C、持有公司股份最多的前5名股东的名单和持股数量

　　D、公司的实际控制人

　　5、甲公司向乙公司签发一张100万元的银行承兑汇票，乙公司依法将汇票背书转让给丙公司，丙公司又转让给丁公司，丁公司将票据背书给戊公司，戊公司又准备将票据背书给A公司，但发现票据背面背书人栏目已经不足以进行背书签章，关于该情况，下列说法正确的有(　　)。

　　A、由于票据背面只留有三个背书栏，因此一张汇票最多只能背书三次，戊公司不能再进行背书

　　B、戊公司可以在汇票上加附粘单进行背书

　　C、戊公司加附粘单背书的，应由A公司在汇票和粘单的粘接处签章

　　D、戊公司必须将粘单粘接在票据上，并且在粘接处签章，否则该粘单记载的内容即为无效

　　6、甲2011年4月1日向乙签发了一张见票后3个月付款的银行承兑汇票，乙于2011年4月25日向银行提示承兑，下列有关该汇票，说法正确的有(　　)。

　　A、乙由于超过了提示承兑期限，银行应该拒绝对其进行承兑

　　B、乙在法定提示承兑期限内提示承兑

　　C、如果银行在当日进行了承兑，那么该汇票的到期日应该为2011年7月25日

　　D、如果银行在当日拒绝了承兑，那么乙可以向出票人甲进行追索

　　7、甲签发一张金额为5万元的本票交收款人乙，乙背书转让给丙，丙将本票金额改为8万元后转让给丁，丁又背书转让给戊。如果戊向甲请求付款，甲只支付5万元，戊可以就其余3万元损失请求赔偿的有(　　)。

　　A、甲

　　B、乙

　　C、丙

　　D、丁

　　8、下列票据的取得行为中，票据持有人不得享有票据权利的有(　　)。

　　A、因欺诈而取得票据的行为

　　B、因胁迫而取得票据的行为

　　C、因恶意而取得票据的行为

　　D、因无对价而取得票据的行为

　　9、下列有关人身保险合同中以被保险人死亡为给付保险金条件的合同的描述，正确的有(　　)。

　　A、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内，被保险人自杀的，保险人均不承担给付保险金的责任

　　B、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内被保险人自杀，且被保险人为无民事行为能力人，保险人不承担给付保险金的责任

　　C、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内被保险人自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人，则保险人应承担给付保险金的责任

　　D、以死亡为给付保险金条件的合同，除父母为未成年子女投保外，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同无效

　　10、根据《商业银行法》的规定，下列情形中属于接管终止的有(　　)。

　　A、接管决定规定的期限届满

　　B、国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满

　　C、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力

　　D、接管期限届满前，该商业银行被合并

　　11、下列关于上市公司收购的表述中正确的有(　　)。

　　A、上市公司收购的投资者的目的在于获得对上市公司的实际控制权

　　B、收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票

　　C、上市公司收购可以采用依法可以转让的证券进行支付

　　D、上市公司收购必须采用现金支付

　　12、依据《商业银行法》的规定，下列表述中正确的有(　　)。

　　A、商业银行的注册资本应当是实缴资本

　　B、设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

　　C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构

　　D、更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格

　　13、根据期限不同，可以将存款分为(　　)。

　　A、活期存款

　　B、定期存款

　　C、个人储蓄存款

　　D、定活两便存款

　　14、下列各项中属于票据法上的非票据关系的有(　　)。

　　A、甲公司与乙公司签订一份货物买卖合同，为此甲公司向乙公司签发一张支票支付货款

　　B、赵某丢失一张支票被高某拾得，赵某要求高某返还票据

　　C、甲公司向乙公司签发一张支票，由于疏忽，乙公司未在规定期限内提示付款，遂要求甲公司重新签发一张支票

　　D、甲公司的开户银行向乙公司支付支票金额后，收回支票

　　15、甲公司签发一张支票给乙公司，乙公司不慎将票据丢失，丙公司捡到该支票后伪造了乙公司的签章，将其背书转让给丁公司用以偿付到期货款，丁公司明知该票据为捡来的但为收回货款欣然接受。根据支付结算法律制度的规定，下列说法中正确的有(　　)。

　　A、丁公司不享有票据权利

　　B、丙公司不享有票据权利

　　C、丙公司不承担票据责任

　　D、乙公司不承担票据责任

　　16、根据《证券法》的规定，公司申请其公司债券上市交易的法定条件有(　　)。

　　A、公司债券的期限为一年以上

　　B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　C、最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　D、累计债券余额不超过公司净资产的40%

　　17、下列选项中，属于目前我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构有(　　)。

　　A、信用合作社

　　B、证券机构

　　C、代理机构

　　D、邮政储蓄机构

　　18、根据证券法律制度的规定，下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有(　　)。

　　A、拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的40%

　　B、控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C、采用代销或者包销方式发行

　　D、代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%，发行人应当按发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

　　19、赵某向罗某借款3个月，并将一批手机质押给罗某，由于该地近期发生多起盗窃案，罗某怕这批手机丢失，遂与保险公司签订了一份财产保险合同。一个月后，罗某的仓库被盗，该批手机丢失，遂要求保险公司承担赔偿责任，则下列说法中正确的有(　　)。

　　A、罗某的质权自赵某交付手机时设立

　　B、罗某对该批手机不具有保险利益，其与保险公司签订的保险合同无效

　　C、罗某不得要求保险公司支付赔偿金，但可要求退还保险费

　　D、保险公司应当承担赔偿责任

　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限。

　　【该题针对“保险合同的当事人和关系人”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以书面或口头形式向投保人说明，未作提示或未明确说明的，该条款不产生效力。

　　【该题针对“保险合同的特征”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据规定，上市公司应在会计年度前3个月、9个月结束后的1个月内编制季度报告。

　　【该题针对“持续信息公开”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 选项A由于未在汇票上签章，因而不构成汇票的质押。如果在票据上记载质押文句表明了质押意思的，如“为担保”、“为设质”等，也应视为其有效。

　　【该题针对“汇票的委托收款背书和质押背书”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据规定，汇票金额中文大写与数码记载不一致的，票据无效，因此选项A是错误的;汇票保证中，被保证人的名称属于相对应记载事项，因此B项是错误的;汇票承兑后，承兑人负有绝对付款的义务，不能以其与出票人之间的资金关系对抗持票人。

　　【该题针对“票据抗辩”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 持票人对商业汇票的出票人的追索权，自票据到期日起2年。

　　【该题针对“票据权利的补救、消灭”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。

　　【该题针对“人身保险合同的特殊条款”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。

　　【该题针对“商业银行的变更”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 支票属见票即付的票据，因而没有到期日的规定。支票的出票日实质上就是到期日。我国《票据法》规定：“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”

　　【该题针对“支票的付款”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同;发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。

　　【该题针对“最大诚信原则”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 单位定期存款到期不取，逾期部分按“支取日”挂牌公告的活期存款利率计付利息。

　　【该题针对“单位存款业务规则”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 上市公司非公开发行股票，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东实际控制人及其控制的企业认购的股份，自发行结束之日起36个月内不得转让。

　　【该题针对“上市公司非公开发行股票的条件”知识点进行考核】

　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 保险代理人是保险人的代理人。因此选项A错误。

　　【该题针对“保险代理人”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 投保人或者投保人的代理人订立保险合同时没有亲自签字或者盖章，而由保险人或者保险人的代理人代为签字或者盖章的，对投保人不生效。但投保人已经交纳保险费的，视为其对代签字或者盖章行为的追认。

　　【该题针对“保险合同的订立”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 本票是见票即付的自付票据，其基本当事人只有出票人和收款人，无需承兑。因此选项A是不符合《票据法》规定的。

　　【该题针对“本票概述”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 公司向证券交易所申请股票上市，经证券交易所审核同意后，应当公告下列事项：①股票获准在证券交易所交易的日期;②持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额;③公司的实际控制人;④董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况。

　　【该题针对“股票上市的相关规定”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 根据规定，票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章。本题中，戊公司是第一个使用粘单的背书人，因此戊公司应该在背书粘单粘接在票据上，并且在粘接处签章，否则该粘单记载的内容即为无效。

　　【该题针对“汇票背书的形式”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 根据规定，对于见票后定期付款的汇票，提示承兑的期限为出票日起1个月，乙在提示承兑期限内提示承兑，因此选项A的说法是错误的。

　　【该题针对“汇票的承兑”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 如果当事人签章在变造之前(甲和乙)，应按原记载的内容负责;如果当事人签章在变造之后(丙和丁)，则应按变造后的记载内容负责。

　　【该题针对“票据的伪造和变造”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 票据的取得，必须给付对价，但如果是因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价之限制。所以因无对价而取得票据的行为不一定无效。

　　【该题针对“票据权利的取得、行使、保全”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。

　　【该题针对“人身保险合同的特殊条款”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 有下列情形之一的，接管终止：(1)接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满;(2)接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力;(3)接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。

　　【该题针对“商业银行的接管”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 上市公司收购可以采用现金、依法可以转让的证券以及法律、行政法规规定的其他支付方式进行。所以选项D错误。

　　【该题针对“上市公司收购概述”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。所以，选项C的说法错误。

　　【该题针对“商业银行的设立”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 根据期限不同，存款可分为活期存款、定期存款和定活两便存款。

　　【该题针对“商业银行存款的概念及其种类”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 票据关系是指基于票据行为而发生的、以请求支付票据金额为内容的债权债务关系。A选项，甲乙公司基于货物买卖合同而签发支票属于票据法上的票据关系，因此选项A错误;非票据关系是指与票据有密切联系，但是并非基于票据行为而发生，并且不以请求支付票据金额为内容的法律关系。B选项要求无票据权利的高某返还票据是非票据关系;C选项因为某种原因丧失票据权利的人要求出票人签发新的票据或承担相应的民事责任的行为，属于非票据关系;D选项付款后收回票据的行为属于票据法上的非票据关系。所以本题选BCD选项。

　　【该题针对“票据法上的关系和票据基础关系”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 伪造人与被伪造人均不承担票据责任。丙公司没有票据权利，丁公司恶意取得票据，也没有票据权利。所以本题选择ABCD选项。

　　【该题针对“票据的伪造和变造”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 公司申请其公司债券上市交易必须符合如下条件：(1)公司债券的期限为1年以上;(2)公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)公司申请其债券上市时应符合法定的公司债券发行条件。

　　【该题针对“公司债券的交易”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 目前，我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等。

　　【该题针对“存款业务基本原则”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 除满足上市公司发行股票的一般条件外，上市公司配股还应符合的条件：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%;(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;(3)采用代销方式发行。

　　【该题针对“上市公司配股的条件”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 罗某对该批手机具有保险利益，保险公司应当承担赔偿责任。选项BC错误。

　　【该题针对“保险利益原则”知识点进行考核】