单选题

　　1、 根据我国证券法规定，对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是( B )

　　A、 客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系

　　B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料，保持期不得少于10年

　　C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

　　D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

　　2、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 ( A )

　　A、信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户

　　3、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 ( A )

　　A、 信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户

　　4、一般来说( B )

　　A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高 B、债券价格与市场利率反向变动

　　C、债券面值越大，贴现债券价格越低 D、债券价格与到期收益率同向变动

　　5、期货合约的特点包括;( C )

　　1. 标准化合约 2. 履约大部分通过对冲方式 3. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保 4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额

　　A、1 3 4 B、1 2 4 C、1 2 3 D、2 3 4

　　6、根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值( B )美元以下(含)的，可以在银行直接办理

　　A、5万 B、1万 C、1.5万 D、2万

　　7、 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中，错误的是( C)

　　A、具备有效市场风险识别，计量，检测和控制体系

　　B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员

　　C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　8、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( C )

　　A、13500元 B、13000元 C、13310元

　　8、 下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是A)

　　A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写

　　B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

　　C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

　　D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得

　　9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用(B)

　　A、注册制 B、审批制 C、备案制 D、报告制

　　10、下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是( B)

　　A、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利

　　B、股票的风险总是比债券的风险高

　　C、股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息

　　D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日