2018年基金从业资格考试《证券投资基金》考点:开发式基金的募集与认购

2018年01月19日 来源:来学网

  开发式基金的募集与认购。

  开放式基金也是 5 个步骤(同封基)。相关过程同封基,但开放式基金应:

  1、基金募集份额不少于 2 亿份,金额 2 亿元。

  2、持有人不少于 200 人。

  投资者参与认购,分开户、认购、确认 3 个步骤。□我国开放式基金主要通过:基金管理人的直销中心、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他具备资格的机构进行销售。

  投资者 T 日提交认购申请后,一般 T+2 日后可查询受理情况;销售网点对认购申请的受理并不表示对认购申请的成功确认,而仅代笔销售网点确实接受了认购申请;申请的成功应以基金登记人的确认登记为准。

  认购方式:金额认购。□存在两种收费模式:前端收费(认购时就支付认购费)和后端收费(在赎回基金时才支付认购费用)。后端收费鼓励投资者能长期持有,认购费率一般会随投资时间的延长而递减。净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费率=净认购金额*认购费率。法律规定认购费率不得超过认购金额的 5%,目前我国股票型基金的认购费率大多在 1%-1.5%左右,债券型在 1%以下,货币型为 0,目前开放式基金的最低认购金额为 1000元。

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