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　　第1题

　　下列企业融资方式中，属于间接融资的有(　　)。

　　Ⅰ.发行股票

　　Ⅱ.银行贷款

　　Ⅲ.发行债券

　　Ⅳ.从国际金融机构借款

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，工、Ⅲ项属于直接融资。

　　第2题

　　股票按股东享有权利的不同，可以分为(　　)。

　　Ⅰ.记名股票

　　Ⅱ.普通股票

　　Ⅲ.不记名股票

　　Ⅳ.优先股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　第3题

　　下列选项中，属于奇异型期权的是(　　)。

　　Ⅰ.百慕大期权

　　Ⅱ.利率期权

　　Ⅲ.平均期权

　　Ⅳ.障碍期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权.而不是奇异型期权。

　　第4题

　　1981年后，我国发行的国债品种有(  )。

　　Ⅰ. 普通国债

　　Ⅱ.国家重点建设债券

　　Ⅲ.财政债券

　　Ⅳ.保值债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。

　　第5题

　　填写证券名称的方法有(　　)。

　　Ⅰ.全称

　　Ⅱ.简称

　　Ⅲ.缩写

　　Ⅳ.代码

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种。委托买卖的证券代码与简称必须一致。

　　第6题

　　证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括(　　)。

　　Ⅰ.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务

　　Ⅱ.用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务

　　Ⅲ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

　　Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务，具体包括：(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务。(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务。(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务。(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务。(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务。(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

　　第7题

　　按照会计标准，可将金融风险分为(　　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

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　　第8题

　　不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为(　　)。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.风险回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不相同。理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　第9题

　　股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为(　　)。

　　Ⅰ.流通股

　　Ⅱ.非流通股

　　Ⅲ.普通股

　　Ⅳ.优先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　第10题

　　下列说法中正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定

　　Ⅱ.股票的市场价格由股票的价值决定

　　Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格

　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。

　　第11题

　　金融风险的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.隐蔽性

　　Ⅱ.扩散性

　　Ⅲ.可管理性

　　Ⅳ.周期性

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　第12题

　　记名股票是指在(　　)上记载股东姓名的股票。

　　Ⅰ.股份公司的股东名册

　　Ⅱ.招股说明书

　　Ⅲ.股票票面

　　Ⅳ.公司章程

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。

　　第13题

　　股权投资的特点不包括(　　)。

　　Ⅰ.收益十分丰厚

　　Ⅱ.风险较低

　　Ⅲ.可以提供全方位的增值服务

　　Ⅳ.流动性 强

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。

　　第14题

　　我国信托业的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

　　Ⅱ.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

　　Ⅲ.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

　　Ⅳ.分业管理的专业性与信托业务多元化并存

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。

　　第15题

　　基金管理公司通常由(　　)或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。

　　Ⅰ.中国证监会

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.信托投资公司

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　第16题

　　恒生中国内地指数包括(  )。

　　Ⅰ.恒生中国企业指数

　　Ⅱ.恒生中资企业指数

　　Ⅲ.恒生中国内地流通指数

　　Ⅳ.恒生中国内地25

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)构成了恒生中国内地指数。而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。C项的恒生中国内地流通指数和D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列和恒生流通精选指数系列。

　　第17题

　　金融风险的度量包括(　　)。

　　Ⅰ.风险发现

　　Ⅱ.风险分析

　　Ⅲ.风险评估

　　Ⅳ.风险报告

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。

　　第18题

　　根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有(　　)。

　　Ⅰ.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

　　Ⅱ.发行人的董事、监事、高级管理人员

　　Ⅲ.非法获得内幕信息的人

　　Ⅳ.持有公司5%以上股份的股东

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。

　　第19题

　　银行间债券市场包括(　　)等金融机构进行债券买卖和回购的市场。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.保险公司

　　Ⅲ.农村信用联社

　　Ⅳ.证券公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称同业中心)和中央国债登记结算公司(简称中央登记公司)的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。

　　第20题

　　我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括(　　)。

　　Ⅰ.人民币保值增值

　　Ⅱ.增加出口总额

　　Ⅲ.调节汇率

　　Ⅳ.打击投机性资金

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。