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　　1.公司不得向其股东融资融券，但不包括( )

　　A.持有证券公司 10%以下股份的股东

　　B.持有上市证券公司 10%以下流通股份的股东

　　C.持有上市证券公司 5%以下流通股份的股东

　　D.持有证券公司 5%以下的股东

　　【答案】C

　　【解析】本题考查融资融券业务的客户。证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形包括：

　　(1)未按照要求提供有关情况。

　　(2)从事证券交易时间不足半年。

　　(3)缺乏风险承担能力。

　　(4)最近 20 个交易日日均证券类资产低于 50 万元或者有重大违约记录的客户。

　　(5)本公司的股东(不包括仅持有上市证券公司 5%以下流通股份的股东)、关联人，C 选项符合题意。

　　故本题选 C 选项

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　　2.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范(试行)》，下列说法错误的是( )

　　A.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员应当配合中国证券业协会对落实规范及相关自律要求情况的监督检查

　　B.区域性股权市场运营机构之间、运营机构与其参与机构之间发生证券业务纠纷，应当向中国证券业协会申请调解

　　C.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员违反规范，中国证券业协会将视情节轻重采取相关自律惩戒措施

　　D.证券公司作为区域性股权市场运营机构股东，或者在区域性股权市场开展相关业务，应当遵守证券行业监管和自律规则以及区域性股权市场相关的管理规定

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券公司参与区域性股权市场的自律管理要求。证券公司参与区域性股权市场的自律管理要求如下：(1)证券公司作为运营机构股东或者在区域性股权市场开展相关业务，应当遵守证券行业监管和自律规则以及区域性股权市场相关的管理规定，D 选项说法正确。(2)区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员应当配合中国证券业协会对落实《规范》及相关自律要求情况的监督检查，A 选项说法正确。(3)区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员违反《规范》，中国证券业协会将视情节轻重采取相关自律惩戒措施;存在违反法律、法规行为的，将移交中国证监会及其派出机构或其他有权机关依法查处，C 选项说法正确。《区域性股权市场自律管理与服务规范(试行)》第二十二条规定，区域性股权市场运营机构之间、运营机构与其参与机构之间发生证券业务纠纷，可以向证券业协会申请调解。B 选项中说的“应当”太过绝对，向证券业协会申请调解只是一种解决办法，而不是必须的方法，B 选项说法错误。故本题选 B 选项。

　　3.证券公司对信息隔离墙制度建设和执行方面，承担责任的主体不包括( )

　　A.分支机构负责人

　　B.监事长

　　C.董事会

　　D.经营管理的主要负责人

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下：(1)证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任，C、D 选项属于承担责任的主体，不符合题意;(2)各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任，A 选项属于承担责任的主体，不符合题意;(3)证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任;(4)合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。B 选项，监事会不属于承担责任的主体，符合题意。故本题选 B 选项。

　　4.下列关于擅自发行股票、债券罪构成要件的表述，正确的是( )

　　A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般判处罚金

　　B.犯罪主体可以是自然人，也可以是单位

　　C.犯罪主体只能是自然人

　　D 犯罪主体只能是单位

　　【答案】B

　　【解析】本题考查欺诈发行股票、债券的认定。A 选项说法错误，单位在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 5 年以下有期徒刑或者拘役。B 选项说法正确，C、D 选项说法错误，擅自发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体。故本题选 B 选项。

　　5.下列关于证券登记结算机构业务规则的说法，正确的是( )

　　A.证券登记结算机构可以自行制定章程和业务规则

　　B.证券登记结算机构采取全国集中统一的运营方式

　　C.证券持有人持有的证券，可以选择自己存管，也可以选择存管在证券登记结算机构

　　D.证券登记结算机构委托证券公司，保证证券持有人名册和登记过户记录的真实、准确、完整

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券登记结算机构的业务规则。

　　A 选项说法错误，证券登记结算机构章程、业务规则应当依法制定，并经国务院证券监督管理机构批准。

　　B 选项说法正确，证券登记结算采取全国集中统一的运营方式。

　　C 选项说法错误，证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。

　　D 选项说法错误，证券登记结算机构应当保证证券持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。故本题选 B 选项。

　　6.根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，( )负责建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.中国人民银行征信部门

　　D.中国证券业协会

　　【答案】A

　　【解析】本题考查中国证监会诚信管理的有关规定。《证券期货市场诚信监督管理办法》规定，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。故本题选 A 选项。

　　7.下列关于执业营销人员不为原聘用机构聘用的说法，正确的是( )

　　A.新聘用机构须三十日内重新进行该人员执业注册登记

　　B.原聘用机构需十日内报告中国证券业协会，由协会办理变更该人员执业注册登记

　　C.原聘用机构须三十日内注销该人员执业注册登记

　　D.原聘用机构需十日内报告中国证券业协会，由协会办理变更该人员执业注册登记

　　【答案】D

　　【解析】本题考查从业人员监督管理的相关规定。从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后 10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后 10 日内向证券业协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记，B 选项错误，D 选项正确。执业营销人员不为原聘用机构聘用的，无需注销或重新进行该人员执业注册登记，A、C 选项错误。故本题选 D 选项。

　　8.证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司( )报告签署确认意见

　　A.季度

　　B.月度

　　C.半年度

　　D.年度

　　【答案】D

　　【解析】本题考查证券公司合规报告的内容规定。证券公司的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整;对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。故本题选 D 选项。

　　9.证券公司应当在代销合同签署后( )个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料

　　A.7

　　B.3

　　C.5

　　D.9

　　【答案】C

　　【解析】本题考查金融产品销售中的宣传推介。券公司应当在代销合同签署后 5 个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。故本题选 C 选项。

　　10.根据《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂定规定》，下列关于非银行金融机构开展证券投资基金托管业务条件的说法，错误的是( )

　　A.具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割。

　　B.具备完善的内部稽核监督制度和风险控制制度

　　C.最近 3 个会计年度的净收入均不低于 20 亿元人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定

　　D.设有专门的基金托管部门，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统

　　【答案】C

　　【解析】本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件，具体如下：

　　(1)净资产指标方面：需满足最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 20 亿元人民币，C 选项说法错误。

　　(2)风控指标方面：要求其风险指标应持续符合监管规定。

　　(3)部门设置方面：需设有专门的基金托管部门。

　　(4)系统配备方面：部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统。

　　(5)独立性要求与利益冲突防范：具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务。综上所述，A、B、D 选项说法正确，C 选项说法错误。故本题选 C 选项。

　　1.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，集合资产管理计划合同的必备内容不包括( )

　　Ⅰ.对未来投资收益的测算

　　Ⅱ.推广机构简介

　　Ⅲ.投资范围

　　Ⅳ.合同变更的事由、程序

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【考点】

　　【答案】D

　　【解析】合同应载明集合计划的基本情况，至少应当包括：(一)名称与类型：(二)规模、投资范围、投资比例; (三) 存续期限; (四) 集合计划份额的面值： (五参与本集合计划的最低金额; (六) 集合计划成立的条件和日期： (七) 合同变更的事由、程序。

　　2.公募基金和私募基金的不同点主要反映在( ) 方面。

　　Ⅰ.基金的发行对象不同

　　Ⅱ.基金的投资者人数要求不同

　　Ⅲ.基金信息披露程度不同

　　Ⅳ.接受的监管要求不同

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】(1)募集(发行)的对象不同：公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。Ⅰ 包括。(2)募集的方式不同：公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。(3) 信息披露要求不同：公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。(4) 接受的监管要求不同：由于政府对私募基金的监管要求不同，因此，私募基金的投资会更加灵活。(5) 投资限制不同：公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。(6) 业绩报酬不同：公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。 对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。

　　3.证券公司在中间介绍业务中，不得为从事期货交易的客户提供的服务有( ) 。

　　Ⅰ.间接为期货交易提供担保

　　Ⅱ.代客户保管交易密码

　　Ⅲ.为期货交易提供融资

　　Ⅳ.提供期货行情信息

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　【考点】

　　【答案】C

　　【解析】证券公司不得代理客户进行期货的交易、结算或交割，不得代客户接收、保管或者修改交易密码，也不得利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。

　　4.证券公司定向资产管理业务发生下列( )情况时，证监会及其派出机构应当依法费令其限期改正，并可以采取相应监管措施。

　　Ⅰ.制度不健全

　　Ⅱ.净资本不符合规定

　　Ⅲ.其他风险控制指标不符合规定

　　Ⅳ.违规从事定向资产管理业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　【考点】

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第65条的规定，证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定。或者违规从事集合资产管理业务的，中国证监会及其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取相应的监管措施。

　　5.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括( ) 。

　　Ⅰ.公司治理健全， 内部控制有效

　　Ⅱ.最近1年各项风险控制指标持续符合规定

　　Ⅲ.已建立完善的客户投诉处理机制

　　Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管有效实施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满3年，且在分类评价中等级较高的公司;公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司信用良好，最近两年未有违法违规经营的情形：财务状况良好;客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理;有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券。

　　6.下列属于背信运用受托财产罪的犯罪主体的有()。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.证券交易所

　　Ⅲ.期货经纪公司

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查背信运用受托财产罪的犯罪主体。背信运用受托财产罪的主体是特殊主体，为商业银行、证券交易所、期货交易所证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　故本题选 A 选项。

　　7.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列()情形之一的，不得担任财务顾问。

　　Ⅰ.最近 24 个月内存在违反诚信的不良记录

　　Ⅱ.最近 24 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

　　Ⅲ.最近 36 个月内因违法违规经营受到处罚

　　Ⅳ.因涉嫌违法违规经营正在被调查

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券顾问业务资格。

　　证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：

　　(1)最近 24 个月内存在违反诚信的不良记录，Ⅰ项符合题意;

　　(2)最近 24 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分，Ⅱ项符合题意;

　　(3)最近 36 个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　故本题选 B 选项。

　　8.证券公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除()可划转外，严禁挪作他用。

　　Ⅰ.依据客户的要求支付可用资金

　　Ⅱ.为客户交存保证金，支付手续费、税款

　　Ⅲ.期货公司自营

　　Ⅳ.期货公司提取风险准备金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】本题考查期货交易的保证金制度。期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用：

　　(1)依据客户的要求支付可用资金，Ⅰ项符合;

　　(2)为客户交存保证金，支付手续费、税款，Ⅱ项符合;

　　(3)国务院期货监督管理机构规定的其他情形。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　故本题选 D 选项。

　　9.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有()。

　　Ⅰ.自有资金和证券

　　Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

　　Ⅲ.通过证券金融公司的业务融入的资金

　　Ⅳ.依法筹集的其他资金和证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考点】3.7.15 转融通业务资金和证券的来源及权益处理

　　【答案】B

　　【解析】本题考查转融通业务资金和证券的来源。

　　证券金融公司开展转融通业务可以使用下列资金和证券：

　　(1)自有资金和证券，Ⅰ项符合题意;

　　(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，Ⅱ项符合题意;

　　(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金，Ⅲ项符合题意;

　　(4)依法筹集的其他资金和证券，Ⅳ项符合题意。

　　故本题选 B 选项。

　　10.根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括()。

　　Ⅰ.受托从事的介绍业务范围

　　Ⅱ.客户开户和交易流程、出入金流程

　　Ⅲ.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

　　Ⅳ.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【考点】3.9.9 中间介绍业务监管措施

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券公司开展中间介绍业务的信息公开内容。

　　证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：

　　(1)受托从事的介绍业务范围，Ⅰ项符合;

　　(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片，Ⅲ项符合;

　　(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式，Ⅳ项符合;

　　(4)客户开户和交易流程、出入金流程，Ⅱ项符合;

　　(5)交易结算结果查询方式;

　　(6)中国证监会规定的其他信息。

　　因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　故本题选 B 选项。