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　　1.根据我国《证券交易所管理办法》规定，( )是证券交易所的最高权力机构。

　　A.董事会

　　B.会员大会

　　C.监事会

　　D.理事会

　　答案：B

　　解析：本题考查证券交易所的组织结构。A选项不符合题意，我国的证券交易所均采用会员制组织形式。在会员制证券交易所中，组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成，没有董事会。B选项符合题意，会员大会是证券交易所的最高权力机构。C选项不符合题意，监事会是证券交易所的监督机构。D选项不符合题意，理事会是证券交易所的决策机构。

　　2.中国证券业协会正式成立于( )年。

　　A.1990

　　B.1991

　　C.1992

　　D.1993

　　答案：B

　　解析：中国证券业协会正式成立于1991年

　　3.证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　A.行政手段

　　B.经济手段

　　C.司法手段

　　D.法律手段

　　答案：B

　　解析：本题考查证券市场监管的手段。A选项不符合题意，行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预，这种手段比较直接。B选项符合题意，经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。C选项不符合题意，司法手段不属于证券市场监管的手段。D选项不符合题意，法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

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　　4.关于股票分割的说法，错误的是( )。

　　A.股票分割又称拆股、拆细

　　B.股票分割通常适用于高价股

　　C.股票分割之后，每股股票的市价不变

　　D.股票分割是将一股股票均等地拆分成若干股

　　答案：C

　　解析：本题考查股票分割的相关内容。A、D选项正确，股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆分成若干股。B选项正确，股票分割通常适用于高价股，分割之后每股股票的市价下降。C选项错误，股票分割后股价会以相同的比例向下调整，但股东所持股票的市值不发生变化。

　　5.对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将( )。

　　A.不予累积计算

　　B.通过增发股票补充

　　C.通过借债补充

　　D.累积计算

　　答案：A

　　解析：本题考查非累积优先股的概念。 非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发，即不予累积计算。

　　6.如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，则被称为( )。

　　A.国家股

　　B.法人股

　　C.国有法人股

　　D.社会公众股

　　答案：C

　　解析：如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，则被称为国有法人股。国有法人股属于国有股权。

　　7.下列关于证券发行核准制的说法，错误的是( )。

　　A.核准制要求发行人要公开披露与发行证券相关的信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件

　　B.实施核准制的目的在于证券监管机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要

　　C.核准制是要求发行人将发行申请报请证券监管机构决定的审核制度

　　D.核准制实行公开管理原则

　　答案：D

　　解析：本题考查核准制的内容。A选项正确，核准制要求发行人要公开披露与发行证券相关的信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件。B选项正确，实施核准制的目的在于证券监管机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。C选项正确，核准制是要求发行人将发行申请报请证券监管机构决定的审核制度。D选项错误，注册制实行的是公开管理原则，核准制实行的是实质管理原则。

　　8.证券账户是( )为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　A.证券发行人

　　B.中国证券登记结算公司

　　C.证券交易所

　　D.证券公司

　　答案：B

　　解析：本题考查证券账户的概念。证券账户中国证券登记结算公司为申请人开出的用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。因此，B选项符合题意

　　9.投资者发出委托指令的形式不包括( )。

　　A.电话委托

　　B.传真委托

　　C.当面委托

　　D.代理委托

　　答案：C

　　解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

　　10.根据( )规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。

　　A.《公司法》

　　B.《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》

　　C.《证券法》

　　D.《证券公司监督管理条例》

　　答案：B

　　解析：本题考查《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的相关规定。A选项不符合题意，《公司法》是规定公司的设立、组织、运营、变更、解散、股东权利与义务和公司内部、外部关系的法律，因此《公司法》不涉及题干所述内容。B选项符合题意，《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》主要涉及证券账户方面的规则。根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。C选项不符合题意，《证券法》主要是规范证券产品发行和交易的法律。D选项不符合题意，《证券公司监督管理条例》主要关注的是证券公司监管方面的内容。

　　1.下列属于股票的绝对估值法的有( )。

　　Ⅰ.红利贴现模型

　　Ⅱ.股权自由现金流贴现模型

　　Ⅲ.负债自由现金流贴现模型

　　Ⅳ.企业自由现金流贴现模型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查股票绝对估值法的种类。股票的绝对估值法有：(1)红利贴现模型;(2)股权自由现金流贴现模型;(3)企业自由现金流贴现模型。

　　2.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是( )。

　　Ⅰ.零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

　　Ⅱ.附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

　　Ⅲ.可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券

　　Ⅳ.息票累积债券规定了票面利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查债券的分类。Ⅰ项错误，息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。Ⅱ项正确，附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。Ⅲ项错误，可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券(并非息票累积债券)被称为缓息债券。

　　3.以下属于政府债券功能的是( )。

　　Ⅰ. 政府弥补赤字的手段

　　Ⅱ. 政府筹集资金、扩大公共开支的手段

　　Ⅲ. 调节居民收入的工具

　　Ⅳ. 国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

　　4.我国储蓄国债(电子式)的特点有( )。

　　Ⅰ.采用实名制，不可流通转让

　　Ⅱ.采用实名制，可以背书转让

　　Ⅲ.收益安全稳定

　　Ⅳ.由财政部负责还本付息、免缴利息税

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查储蓄国债(电子式)的特点。储蓄国债(电子式)的特点主要有：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让，Ⅰ项正确，Ⅱ项错误;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税，Ⅲ、Ⅳ项正确;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。

　　5.企业债券募集的资金可用于( )。

　　Ⅰ.固定资产投资项目

　　Ⅱ.弥补亏损

　　Ⅲ.收购产权(股权)

　　Ⅳ.补充营运资金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查企业债。根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于固定资产投资项目、收购产权(股权)、调整债务结构和补充营运资金。

　　6.影响利率期限结构形状的因素包括( )。

　　Ⅰ.债券预期收益中可能存在的流动性溢价

　　Ⅱ.市场效率低下

　　Ⅲ.对未来利率变动方向的预期

　　Ⅳ.不同发行人的不同违约风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：本题考查影响利率期限结构形状的因素。任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：(1)对未来利率变动方向的预期;(2)债券预期收益中可能存在的流动性溢价;(3)市场效率低下或者资金从长期(或短期)市场向短期(或长期)市场流动可能存在的障碍。

　　7.基金的运作包括( )。

　　Ⅰ.基金的设计

　　Ⅱ.基金资产的估值与会计核算

　　Ⅲ.基金资产托管

　　Ⅳ.基金份额的登记和交易

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。

　　8.下列关于开放式基金申购、赎回费用的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.货币市场基金申购、赎回费均为零

　　Ⅱ.通常投资者持有基金的时间越长，适用的赎回费率越低

　　Ⅲ.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。

　　Ⅳ.申购的前端收费统一，但后端收费可以根据投资者的基金持有期限而适用不同的收费标准

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：本题考查开放式基金申购、赎回的要求。Ⅰ项正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，例如我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。Ⅱ、Ⅲ项正确，基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额期限适用不同的赎回费标准，通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。Ⅳ项错误，基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。

　　9.除国债利率外，常见的参考利率包括( )。

　　Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)

　　Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)

　　Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率

　　Ⅳ.联邦基金利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：本题考查主要参考利率期货。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(Libor)、香港银行间同业拆放利率(Hibor)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。

　　10.下列关于证券业协会的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.是证券行业自律性组织

　　Ⅱ.不具有独立法人地位

　　Ⅲ.采取经纪制的组织形式

　　Ⅳ.权力机构为会员大会

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查证券业协会的内容。Ⅰ项正确，证券业协会是证券行业自律性组织。Ⅱ项错误，证券业协会是社会团体法人，具有独立法人地位。Ⅲ项错误，Ⅳ项正确，证券业协会采用会员制的组织形式，会员大会为最高权力机构。