【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的( )。

　　A.收益性

　　B.扩大性

　　C.杠杆性

　　D.特殊性

　　答案：C

　　【解析】融资交易也能放大盈亏，具有杠杆性。

　　2、实施风险控制策略的成本主要在于( )的支出。

　　A.风险分析

　　B.经济资本配置

　　C.控制费用

　　D.风险回报

　　答案：C

　　【解析】实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出。

　　3、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。

　　A.区域性股权市场

　　B.券商柜台市场

　　C.机构间私募产品报价与服务系统

　　D.私募基金市场

　　答案：A

　　【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。

　　4、( )对整个金融市场有着直接、主要的影响。

　　A.财政改策

　　B.收入政策

　　C.货币政策

　　D.重要企业

　　答案：C

　　【解析】宏观经济政策包括货币、财政和收入政策;货币政策对金融市场有着直接、主要的影向。收入政策具有更高一层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。

　　5、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

　　A.基金的市场营销

　　B.基金的会计核算

　　C.基金的投资管理

　　D.基金的后台管理

　　答案：C

　　【解析】基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。

　　6、在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是( )。

　　A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为1000元面值价格，国债回购以资金年收益率(去百分号)为报价单位

　　B.股票计价为每股价格，基金报价为每100份基金价格，债券现货报价为100元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位

　　C.股票计价为每股价格，基金报价为每100份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位

　　D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益

　　答案：D

　　【解析】在计价单位上，服票报价为“每股价格”，债券现告货报价为“每百元面值的价格”，基金报价为“每份基金价格”，债券回购报价为“每百元资金到期年收益率”(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。

　　7、下列关于风险与危险的说法中错误的是( )。

　　A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

　　B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

　　C.危险是影响风险的环境性因索，但不是导致风险增加的原因

　　D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

　　答案：C

　　【解析】危险是影响风险的环境性因索，是导致风险增加的原因。

　　8、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为( )。

　　A.封闭式基金和开放式基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.主动型基金和被动型基金

　　D.债券基金和股票基金

　　答案：C

　　【解析】按基金的理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金，被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金，指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

　　9、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于( )。

　　A.30%

　　B.20%

　　C.15%

　　D.10%

　　答案：C

　　【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

　　10、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是( )。

　　A.区域性股权市场

　　B.券商柜台市场

　　C.机构间私募产品报价与服务系统

　　D.私募基金市场

　　答案：B

　　【解析】券商柜台市场是指证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

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　　11、下列属于货币市场的有( )。

　　I.股票市场

　　II.银行间同业拆借市场

　　III.商业票据市场

　　IV.大额可转让存单市场

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　【解析】货币市场有银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

　　12、下列关于货银对付的说法，正确的有( )。

　　I.俗称“一手交钱，一手交货”

　　II.它可以规避交收违约风险

　　III.其主要目的是为了简化操作手续

　　IV.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：D

　　【解析】银货对付制度就是将证券交收和资金交收联系起来的机制，指进行证券交易的结算时证券交收和资金交收同时完成，也就是说当且仅当资金交付时给付证券。证券交付时给付资金，且不可撤销，通俗地说就是“一手交钱，一手交货”，是全球证券结算系统普遍采用的重要原则，其主要目的是为了规避交收对手方交收违约带来的风险。

　　13、以下债券存在经营风险的是( )。

　　I.政府债券

　　II.公司债券

　　III.金融债券

　　IV.企业债券

　　A.II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　【解析】债券存在经营风险的是公司债券、金融债券、企业债券。

　　14、以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。

　　I.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回

　　II.持有人可以进行场外交易

　　III.封闭式基金的存续期固定但可以适当延长

　　IV.封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。

　　15、非证券金融市场包括( )。

　　I.信托市场

　　II.股权投资市场

　　III.保险市场

　　IV.债券市场

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：A

　　【解析】非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。

　　16、科创板制度设计的创新点包括( )。

　　I.上市标准多元化

　　II.发行审核注册制

　　III.发行定价市场化

　　IV.交易机制差异化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】科创板制度设计的创新点包括：

　　(1)上市标准多元化;

　　(2)发行审核注册制;

　　(3)发行定价市场化;

　　(4)交易机制差异化;

　　(5)持续监管更具针对性;

　　(6)退市制度从严化。

　　17、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括( )。

　　I.企业素质

　　II.经营能力

　　III.获利能力

　　IV.偿债能力

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】由于债券筹资的数额巨大、所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：

　　(1)企业素质：包活法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等;

　　(2)经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等;

　　(3)获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等;

　　(4)偿债能力：包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等;

　　(5)履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等;

　　(6)发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响：行业特征、市场需求对企业的影响;企业成长性和抗风险能力等。

　　18、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是( )。

　　I.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售

　　II.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售

　　III.凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式

　　IV.承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出;凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容;承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。

　　19、政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取( )或( )的方式。

　　I.一次足额发行

　　II.不限额分次发行

　　III.连续发行

　　IV.限额内分期发行

　　A.I、III

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

　　20、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有( )。

　　I.会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格

　　II.会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格

　　III.账面价值并不反映公司的未来发展前景

　　IV.账面价值与公司未来的发展前景密切相关

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：

　　一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格;

　　二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。