第三章 证券公司业务规范

　　一、单项选择题

　　1、证券经纪业务的法律法规不包括(　)。

　　A、融资融券方面的法律法规

　　B、证券资产管理方面的法律法规

　　C、证券经纪业务管理方面的法律法规

　　D、证券经纪业务营业部管理方面的法律法规

　　2、证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务称为(　)。

　　A、证券自营业务

　　B、证券承销与保荐业务

　　C、证券经纪业务

　　D、证券投资咨询业务

　　3、证券公司从事证券经纪业务，下列做法中错误的是(　)。

　　A、不得提供虚假、误导性信息

　　B、不得采取不正当竞争手段开展业务

　　C、按照风险分散的原则指导投资者参与证券交易活动

　　D、应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况

　　4、证券营业部负责人应当每(　)年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于(　)个工作日。

　　A、3，10

　　B、5，15

　　C、2，20

　　D、1，10

　　5、企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起(　)日内申请证券账户注销。

　　A、10

　　B、15

　　C、20

　　D、30

　　6、下列关于委托买卖的说法，错误的是(　)。

　　A、针对柜台委托和非柜台委托的不同形式分别进行撤单，已成交的部分不能撤销或修改

　　B、客户委托买卖时应使用营业部统一制作的证券买卖委托单，按照委托单标明的各项内容，完整、详细、正确地填写，且必须当面签署姓名

　　C、传真委托属于非柜台委托

　　D、证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券代码为准输入委托指令代理客户买卖股票

　　7、(　)是证券业的自律性组织，是社会团体法人。

　　A、证券业协会

　　B、证券交易所

　　C、中国证监会

　　D、国务院证券管理委员会

　　8、证券经纪业务的功能是(　)。

　　A、辅助投资者进行投资决策

　　B、帮助客户实现资产增值

　　C、帮助客户完成交易并保障证券交易通畅

　　D、帮助证券公司获取经济效益

　　9、(　)对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

　　A、国务院证券管理委员会

　　B、中国证监会

　　C、中国证券业协会

　　D、证券交易所

　　10、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起(　)个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　参考答案部分

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司经纪业务的主要法律法规。证券经纪业务的法律法规主要包括三个方面：一是证券经纪业务管理方面的法律法规;二是证券经纪业务营业部管理方面的法律法规;三是融资融券方面的法律法规。

　　【该题针对“证券公司经纪业务的主要法律法规”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

　　【该题针对“证券经纪业务的概述”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

　　【该题针对“建立健全经纪业务管理制度的相关规定”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

　　【该题针对“建立健全经纪业务管理制度的相关规定”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券账户的管理。企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。

　　【该题针对“证券公司经纪业务中的账户管理”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查委托买卖。选项D错误，证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。

　　【该题针对“证券公司经纪业务中的交易委托与清算”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券业协会的自律管理。中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。

　　【该题针对“监管部门对经纪业务的监管措施”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系。证券经纪业务的功能是帮助客户完成交易并保障证券交易通畅。

　　【该题针对“证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念和基本关系”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查监管部门和自律组织对证券投资咨询业务的监管措施和自律管理措施。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

　　【该题针对“监管部门和自律组织对证券投资咨询业务的监管措施和自律管理措施”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

　　【该题针对“证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定”知识点进行考核】

　　11、下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是(　)。

　　A、证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

　　B、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

　　C、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论

　　D、证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论

　　12、证券公司、证券投资咨询机构应当通过公司规定的证券研究报告发布系统平台向发布对象统一发布证券研究报告，以保障发布证券研究报告的(　)。

　　A、审慎性

　　B、客观性

　　C、公平性

　　D、规范性

　　13、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于(　)年。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　14、在证券公司发行与承销业务中，属于证券公司信息披露方面的法律法规的是(　)。

　　A、《证券公司风险处置条例》

　　B、《证券经纪人管理暂行规定》

　　C、《关于证券公司信息公示有关事项的通知》

　　D、《证券公司集合资产管理业务实施细则》

　　15、保荐人的资格及其管理办法由(　)规定。

　　A、证券公司

　　B、证券交易所

　　C、中国证券业协会

　　D、国务院证券监督管理机构

　　16、下列关于证券发行与承销业务的相关规定，说法错误的是(　)。

　　A、上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的，应当采用包销方式

　　B、股票发行采用代销方式的，应当在发行公告(或认购邀请书)中披露发行失败后的处理措施

　　C、证券公司承销证券，应当采用包销或者代销方式

　　D、上市公司发行证券期间相关证券的停复牌安排，应当遵守证券交易所的相关规则，主承销商应当按有关规定及时划付申购资金冻结利息

　　17、证券公司自营业务持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过(　)。

　　A、5%

　　B、30%

　　C、100%

　　D、500%

　　18、自营业务的最高决策机构是(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、投资决策机构

　　19、按照我国现行的规定，下列属于已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券的是(　)。

　　A、权证

　　B、证券投资基金

　　C、开放式基金

　　D、国际开发机构人民币债券

　　20、证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，以下处罚错误的是(　)。

　　A、没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　B、没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

　　C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

　　D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款

　　参考答案部分

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《发布证券研究报告执业规范》的相关规定。证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。

　　【该题针对“监管部门对发布证券研究报告业务的有关规定”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查《发布证券研究报告执业规范》的相关规定。证券公司、证券投资咨询机构应当通过公司规定的证券研究报告发布系统平台向发布对象统一发布证券研究报告，以保障发布证券研究报告的公平性。

　　【该题针对“监管部门对发布证券研究报告业务的有关规定”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查从事上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则。财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

　　【该题针对“从事上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券公司发行与承销业务的主要法律法规。《证券公司风险处置条例》属于证券公司风险防范方面的法律。《证券经纪人管理暂行规定》属于证券公司日常管理方面的法律。《证券公司集合资产管理业务实施细则》属于证券公司业务监管方面的法律。

　　【该题针对“证券公司发行与承销业务的主要法律法规”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券发行保荐业务的一般规定。保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构规定。

　　【该题针对“证券发行保荐业务的一般规定”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司发行与承销业务的内部控制规定。上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的，应当采用代销方式。

　　【该题针对“证券公司发行与承销业务的内部控制规定”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查自营业务风险的防范。持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

　　【该题针对“自营业务的风险控制和内部控制”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务决策与授权的要求。董事会是自营业务的最高决策机构。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构。

　　【该题针对“证券自营业务决策与授权的要求”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券公司自营业务投资范围的规定。已经和依法可以在境内银行间市场交易的以下证券：政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券。

　　【该题针对“证券公司自营业务投资范围的规定”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务的法律责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款。

　　【该题针对“证券自营业务的监管措施和违反有关法规的法律责任”知识点进行考核】

　　21、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起(　)个月内启动推广工作，并在(　)个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　A、6;60

　　B、4;45

　　C、3;30

　　D、1;10

　　22、下列关于资产管理业务的风险控制要求说法错误的是(　)。

　　A、证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

　　B、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力

　　C、客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺

　　D、证券公司、托管机构应当至少每1个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明

　　23、下列关于资产管理业务违反有关规定的法律责任的说法错误的是(　)。

　　A、中国证监会及其派出机构对证券公司和资产托管机构从事客户资产管理业务的情况，进行定期或者不定期的检查，证券公司和资产托管机构应当予以配合

　　B、证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选、勒令辞退等行政监管措施

　　C、证券公司、资产托管机构、推广机构违反本办法规定的，根据不同情况，依法采取责令改正、责令增加内部合规检查的次数、责令处分有关人员、暂停业务等行政监管措施

　　D、证券公司、资产托管机构、推广机构及其高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任

　　24、关于融资融券业务管理的合法合规原则说法错误的是(　)。

　　A、证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　B、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

　　C、向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

　　D、证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会在当地的分支机构批准

　　25、证券公司申请融资融券业务资格，要满足公司最近(　)年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　A、4

　　B、3

　　C、2

　　D、1

　　26、用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖的账户是(　)。

　　A、融资专用资金账户

　　B、融券专用证券账户

　　C、客户信用交易担保证券账户

　　D、客户信用交易担保资金账户

　　27、(　)是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　A、客户信用资金台账

　　B、客户信用证券账户

　　C、客户信用资金账户

　　D、客户信用证券台账

　　28、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定的事项不包括(　)。

　　A、融资、融券的额度、期限、利率

　　B、纠纷解决途径

　　C、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　D、客户资产明细单

　　29、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合的条件不包括(　)。

　　A、在上海证券交易所上市交易超过3个月

　　B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　C、股东人数不少于8000人

　　D、股票发行公司已完成股权分置改革

　　30、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合的条件不包括(　)。

　　A、在上海证券交易所上市交易超过3个月

　　B、最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　C、基金持有户数不少于2000户

　　D、上市交易超过5个交易日

　　参考答案部分

　　21、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　【该题针对“资产管理业务的基本要求”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查资产管理业务的风险控制要求。证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。

　　【该题针对“资产管理业务的基本要求”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产管理业务违反有关规定的法律责任。证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选等行政监管措施。

　　【该题针对“资产管理业务的基本要求”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务管理的基本原则。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，要满足公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　26、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司信用账户。融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　27、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查客户信用账户。客户信用资金台账：是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　28、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　29、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件：(1)在上海证券交易所上市交易超过3个月。(2)融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。(3)股东人数不少于4000人。(4)在最近3个月内没有出现下列情形之一：①日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元。②日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%。③波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。(5)股票发行公司已完成股权分置改革。(6)股票交易未被上海证券交易所实行特别处理。(7)上海证券交易所规定的其他条件。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　30、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　31、客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、40%

　　D、50%

　　32、证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报(　)备案。

　　A、中国证监会

　　B、中国期货业协会

　　C、证券交易所

　　D、证监会当地分支机构

　　33、证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括(　)。

　　A、转融通获利情况

　　B、转融资余额

　　C、转融券余额

　　D、转融通成交数据

　　34、在转融通业务中，证券金融公司应当保持充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的(　)。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　35、证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，证监会采取的措施不包括(　)。

　　A、行政警告

　　B、责令改正

　　C、责令定期报告

　　D、出具警示函

　　36、证券公司应当健全(　)，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

　　A、审慎监管制度

　　B、客户回访制度

　　C、客户监管制度

　　D、合法合规制度

　　37、关于证券公司从事中间介绍业务的相关规定叙述错误的是(　)。

　　A、证券公司可以接受任意一家期货公司的委托从事介绍业务

　　B、证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险

　　C、期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则，明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则

　　D、证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

　　38、证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在(　)个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　A、1

　　B、2

　　C、5

　　D、7

　　39、(　)是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　A、股票质押

　　B、股票质押回购

　　C、股票抵押

　　D、股票融资融券

　　40、证券公司从事中间介绍业务，证券公司的下列(　)行为不属于《期货交易管理条例》处罚的范围。

　　A、未经许可擅自开展介绍业务

　　B、对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户

　　C、代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　D、对客户资料进行严格审核

　　参考答案部分

　　31、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　【该题针对“融资融券的相关内容”知识点进行考核】

　　32、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务规则。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

　　【该题针对“转融通业务规则”知识点进行考核】

　　33、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　34、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的15%。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　35、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务的违规处罚。证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，由中国证监会视具体情形，采取责令改正、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等监管措施;应当给予行政处罚的，由中国证监会对公司及其有关责任人员单处或者并处警告、罚款。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　36、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查违反代销金融产品有关规定的法律责任。证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　37、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　38、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　39、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查股票质押回购规则。股票质押回购是指符合条件的资金融入方(融入方)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(融出方)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　40、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司有下列行为之一的，按照《期货交易管理条例》第七十条进行处罚：①未经许可擅自开展介绍业务。②对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户。③代理客户进行期货交易、结算或者交割。④收付、存取或者划转期货保证金。⑤为客户从事期货交易提供融资或者担保。⑥未按规定审查客户的开户资料和身份真实性。⑦代客户下达交易指令。⑧利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。⑨未将介绍业务与其他经营业务分开或者有效隔离。⑩未将财务、人员、经营场所与期货公司分开隔离。?拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构依法履行职责。

　　【该题针对“监管部门对转融通业务的监督管理规定”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、在委托买卖证券的过程中，委托人的义务主要包括(　)。

　　Ⅰ.寻求司法保护

　　Ⅱ.履行交割清算义务

　　Ⅲ.接受交易结果

　　Ⅳ.按规定缴存交易结算资金

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　2、证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于(　)。

　　Ⅰ.客户身份核实

　　Ⅱ.客户账户变动确认

　　Ⅲ.是否向客户充分揭示风险

　　Ⅳ.是否存在全权委托行为

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　3、证券账户管理主要包括(　)。

　　Ⅰ.非交易过户

　　Ⅱ.证券账户的开立

　　Ⅲ.证券账户合并与注销

　　Ⅳ.证券账户注册资料查询与变更

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　4、下列关于证券公司经纪业务中的风险防范和控制措施的说法，正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券登记结算机构应当与证券交易所相互配合，建立证券市场系统性风险的防范制度

　　Ⅱ.证券结算互保金的筹集、使用、管理和补缴办法，由证券协会在业务规则中规定

　　Ⅲ.证券登记结算机构应当对质押式回购实行质押品保管库制度，将结算参与人提交的用于融资回购担保的质押券转移到质押品保管库

　　Ⅳ.证券登记结算机构应当按照结算风险共担的原则，组织结算参与人建立证券结算互保金，用于在结算参与人交收违约时保障交收的连续进行

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、证券投资顾问业务的基本要素有(　)。

　　Ⅰ.提供证券投资建议

　　Ⅱ.账户管理

　　Ⅲ.收取服务报酬

　　Ⅳ.结算清算

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　6、证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括(　)。

　　Ⅰ.年检申请报告

　　Ⅱ.年度业务报告

　　Ⅲ.经注册会计师审计的财务会计报表

　　Ⅳ.证券研究报告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动有(　)。

　　Ⅰ.代理投资人从事证券、期货买卖

　　Ⅱ.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

　　Ⅲ.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

　　Ⅳ.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在(　)等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。

　　Ⅰ.合同签订

　　Ⅱ.投诉处理

　　Ⅲ.产品销售

　　Ⅳ.客户回访

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求有(　)。

　　Ⅰ.不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

　　Ⅱ.在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据

　　Ⅲ.事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序

　　Ⅳ.不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的情形有(　)。

　　Ⅰ.在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

　　Ⅱ.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

　　Ⅲ.财务顾问的董事、监事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任职等影响公正履行职责的情形

　　Ⅳ.市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%，或者选派代表担任财务顾问的董事

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案部分

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查委托人的权利与义务。委托人的义务：(1)认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;(2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核;(3)了解交易风险，明确买卖方式;(4)按规定缴存交易结算资金;(5)确定委托方式;(6)接受交易结果;(7)履行交割清算义务。

　　【该题针对“证券经纪业务的概述”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

　　【该题针对“建立健全经纪业务管理制度的相关规定”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券账户的管理及操作规范。证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　【该题针对“证券公司经纪业务中的账户管理”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险防范和控制措施。证券结算互保金的筹集、使用、管理和补缴办法，由证券登记结算机构在业务规则中规定。

　　【该题针对“证券公司经纪业务中的风险防范和交收违约处理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系。证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。

　　【该题针对“证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念和基本关系”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券、期货投资咨询业务的管理规定。证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件：(1)年检申请报告;(2)年度业务报告;(3)经注册会计师审计的财务会计报表。

　　【该题针对“证券、期货投资咨询业务的管理规定”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：(1)代理投资人从事证券、期货买卖。(2)向投资人承诺证券、期货投资收益。(3)与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。(4)为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货。(5)利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。(6)法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

　　【该题针对“向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的相关规定。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。

　　【该题针对“利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的相关规定”知识点进行考核】

　　9、