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　　1、让投资者充分理解()的原则，是投资者教育需要突出的重点之一。

　　A、参与意识

　　B、理性投资

　　C、买者自负

　　D、股市有风险

　　正确答案： C

　　解析：要持续的采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。

　　2、为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的()进行资金和资产的托管。

　　A、金融机构

　　B、发起人

　　C、特定目的受托人

　　D、承销人

　　正确答案： A

　　解析：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。

　　3、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

　　A、股票融资

　　B、债券融资

　　C、证券融资

　　D、金融机构融资

　　正确答案： C

　　解析：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　4、()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A、人民币汇率改革

　　B、股指期货

　　C、国际资本流动

　　D、欧元区的形成

　　正确答案： B

　　解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

　　5、在资金存取过程中，()根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　A、证券公司

　　B、结算公司

　　C、指定商业银行

　　D、交易所

　　正确答案： C

　　解析：指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　6、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()等机构投资者。

　　A、企业

　　B、银行和非银行金融机构

　　C、个人

　　D、国外机构

　　正确答案： B

　　解析：记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　7、在债券回购的交易中，买断式回购与质押式回购相比()。

　　A、买断式回购中，债券的所有权不转移;质押式回购中，债券的的所有权转移

　　B、买断式回购中，债券的所有权转移;质押式回购中，债券的的所有权不转移

　　C、在初始交易中，部是将债券“卖”给正回购方

　　D、在初始交易中，买断式回购将债券“卖”给正回购方，质押式回购将债券“卖”给逆回购方

　　正确答案： B

　　解析：在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。

　　8、对于最低结算备付金比例，债券品种按()计收。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正确答案： B

　　解析：对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。

　　9、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起内，在()不得上市交易或转让。

　　A、18个月

　　B、6个月

　　C、24个月

　　D、12个月

　　正确答案： D

　　解析：股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

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　　10、根据发行主体的不同，债券可以分为()。

　　A、零息债券、附息债券和息票累积债券

　　B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C、政府债券、金融债券和公司债券

　　D、国债和地方债券

　　正确答案： C

　　解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选C

　　11、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买人或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。

　　A、货币期权

　　B、互换期权

　　C、利率期权

　　D、股票期权

　　正确答案： D

　　解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。

　　12、证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经()批准后，可成证券交易所的会员。

　　A、中国证监会

　　B、证券交易所会员大会

　　C、证券交易所理事会

　　D、证券交易所会员管理部门

　　正确答案： C

　　解析：经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。

　　13、根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司最近年度净资本不低于()。

　　A、人民币10亿元

　　B、人民币8亿元

　　C、人民币5亿元

　　D、人民币2亿元

　　正确答案： C

　　解析：最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元。

　　14、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()。(T日为申购日)

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　正确答案： B

　　解析：验资及配号在T+1日。

　　15、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。

　　A、道德风险

　　B、管理能力风险

　　C、技术风险

　　D、市场风险

　　正确答案： B

　　解析：不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

　　16、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　正确答案： D

　　解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　17、客户发出委托指令的形式不能是()。

　　A、网上委托

　　B、当面口头委托

　　C、电话自动委托

　　D、传真委托

　　正确答案： B

　　解析：客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

　　18、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。

　　A、上海证券交易所

　　B、深圳证券交易所

　　C、银行间柜台市场

　　D、银行间债券市场

　　正确答案： D

　　解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

　　19、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为()。

　　A、私营合伙企业

　　B、私营独资企业

　　C、有限责任公司或股份有限公司

　　D、非法人组织形式

　　正确答案： C

　　解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　20、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

　　A、基金交易费

　　B、基金销售服务费

　　C、申购费

　　D、基金运作费

　　正确答案： B

　　解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。