【摘要】证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。切忌盲目刷题，牢记刷题的目的：帮助理解知识点，查漏补缺保持做题的敏感性。来学网整理了“金融市场基础知识2020年证券从业资格考试冲刺模拟试题”，更多关于证券从业资格考试模拟试题等信息，请关注来学网证券从业资格考试网。

1.债券票面的基本要素有(　　)。
　　Ⅰ.债券发行者名称Ⅱ.债券的票面利率
　　Ⅲ.债券到期期限Ⅳ.债券承销者名称
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　2.证券市场上的机构投资者包括(　　)。
　　Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.金融机构
　　Ⅲ.政府机构Ⅳ.各类基金
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　3.为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该(　　)。
　　Ⅰ.完善宏观经济管理.保持国际收支基本平衡
　　Ⅱ.加强和改善金融监管.建立和完善保护投资者权益和信心的制度
　　Ⅲ.加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力
　　Ⅳ.更加注重健全金融体系.推行金融改革
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　4.下列表述正确的有(　　)。
　　Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定
　　Ⅱ.从长期看。股票的市场价格由股票的内在价值决定
　　Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格
　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅣ
　　5.下列各项决议中.股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有(　　)。
　　Ⅰ.修改公司章程
　　Ⅱ.增加或减少注册资本的决议
　　Ⅲ.对发行公司债券作出决议
　　Ⅳ.公司合并、分立
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅡⅣ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　6.有限售条件股份包括(　　)。
　　Ⅰ.其他内资持股Ⅱ.国有法人持股
　　Ⅲ.外资持股Ⅳ.国家持股
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　7.上市公司股权分置改革是通过(　　)之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
　　Ⅰ.债券持有人Ⅱ.流通股股东
　　Ⅲ.优先股股东Ⅳ.非流通股股东
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　8.目前我国基金管理公司的业务范围包括(　　)。
　　Ⅰ.证券投资基金业务Ⅱ.受托资产管理业务
　　Ⅲ.投资咨询业务Ⅳ.证券经营业务
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　9.股票账面价值不等于股票市场价格的原因有(　　)。
　　Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格
　　Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格
　　Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景
　　Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅣ
　　10.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响.其手段包括(　　)。
　　Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.调节税率
　　Ⅲ.发行国债Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务
　　A.ⅠⅣ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　11.契约型基金与公司型基金的区别有(　　)。
　　Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者地位不同
　　Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　12.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有(　　)。
　　Ⅰ.所借贷货币资金的数额Ⅱ.借贷的时间
　　Ⅲ.债券的利息ⅠV.借贷的经济主体
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
13.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有(　　)。
　　Ⅰ.债券变现能力Ⅱ.筹集资金数额
　　Ⅲ.资金使用方向Ⅳ.市场利率的变化
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅢⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　14.套期保值的基本做法是(　　)。
　　Ⅰ.持有现货空头.买入期货合约
　　Ⅱ.持有现货空头。卖出期货合约
　　Ⅲ.持有现货多头.卖出期货合约
　　Ⅳ.持有现货多头.买入期货合约
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　15.作为有价证券，债券和股票具有的相同点有(　　)。
　　Ⅰ.筹资成本相同Ⅱ.都是直接融资的手段
　　Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　16.我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?(　　)
　　Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式不同
　　Ⅱ.担保要求不同
　　Ⅲ.发行主体的范围不同
　　Ⅳ.发行定价方式不同
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　17.金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是(　　)。
　　Ⅰ.交易对象不同Ⅱ.交易参与者不同
　　Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.结算方式不同
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅢⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　18.除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括(　　)。
　　Ⅰ.基金销售服务费Ⅱ.基金托管费
　　Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金交易费
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　精彩不容错过，更多详细真题，精彩直播视频，请点击来学网查看：模拟真题+精彩直播视频，等你来！

19.下列关于期权的说法，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.期权的买方为了得到一项权利.需要向卖方支付一笔期权费
　　Ⅱ.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时问行权
　　Ⅲ.欧式期权只允许期权持有者在期权到期E1行权
　　Ⅳ.期权的卖方称为期权的多头
　　V.对期权购买者来说.欧式期权比美式期权更有利
　　A.ⅠⅡⅣ
　　B.ⅡⅢV
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣV
　　20.以下关于QDII基金说法正确的有(　　)。
　　Ⅰ.QDII基金是合格境内投资者基金
　　Ⅱ.QDII基金是合格境外投资者基金
　　Ⅲ.QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利
　　Ⅳ.QDII基金为国外投资者参与国内市场投资提供了便利
　　A.ⅡⅢ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　21.金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有(　　)。
　　Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源
　　Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入
　　Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况
　　Ⅳ.逃避监管
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　22.目前全球比较重要的股票价格指数期货品种有(　　)。
　　Ⅰ.伦敦国际金融期权期货交易的富时1OO种股票价格指数期货系列
　　Ⅱ.恒生指数期货
　　Ⅲ.纽约证券交易所综合指数期货系列
　　Ⅳ.上证综合指数期货
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　23.资产证券化的当事人包括(　　)。
　　Ⅰ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅱ.信用增级机构
　　Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.原始权益人
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　24.根据证券发行制度，发行人申请公开发行(　　)的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
　　Ⅰ.企业债券Ⅱ.可转换为股票的公司债券
　　Ⅲ.股票Ⅳ.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅡⅢⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　25.关于非流通国债，下列论述正确的有(　　)。
　　Ⅰ.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债
　　Ⅱ.非流通国债不能自由转让
　　Ⅲ.非流通国债必须记名
　　Ⅳ.非流通国债的发行对象只是个人
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　26.债券基金与债券的不同，表现在(　　)。
　　Ⅰ.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测
　　Ⅱ.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险
　　Ⅲ.债券基金的收益不如债券的利息固定
　　Ⅳ.债券基金没有确定的到期日
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　27.根据《证券投资基金法》规定，基金管理人必须具备的条件包括(　　)。
　　Ⅰ.取得基金从业资格的人员达到法定人数
　　Ⅱ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
　　Ⅲ.注册资本必须为实缴货币资本
　　Ⅳ.主要股东注册资本不低于5亿元人民币
　　A.ⅠⅣ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　28.以下关于企业发行中期票据说法正确的有(　　)。
　　Ⅰ.在一定程度上平衡了企业直接债务融资、股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系
　　Ⅱ.降低了间接融资比例
　　Ⅲ.降低了银行体系的潜在风险
　　Ⅳ.有利于资本市场协调、可持续发展
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　29.以下关于金融市场的特点说法正确的有(　　)。
　　Ⅰ.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具
　　Ⅱ.市场交易价格的不一致性
　　Ⅲ.市场交易活动的集中性
　　Ⅳ.交易主体角色的固定性
　　V.市场商品的特殊性
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅡⅢ
　　C.ⅠⅢV
　　D.ⅠⅡⅢV
　　30.证券投资基金的资产总值包括(　　)。
　　Ⅰ.基金拥有的各类证券的价值Ⅱ.银行存款本息
　　Ⅲ.基金应收的申购基金款Ⅳ.其他投资所形成的价值
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　参考答案及解析：
　　1.【答案】C。解析：通常，债券票面上有四个基本要素：(1)债券的票面价值;(2)债券的到期期限;(3)债券的票面利率：(4)债券发行者名称。
　　2.【答案】D。解析：证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
　　3.【答案】D。
　　4.【答案】B。解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的.
　　5.【答案】B。解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
　　6.【答案】D。解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：(1)国家持股;(2)国有法人持股;(3)其他内资持股;(4)外资持股。
　　7.【答案】C。解析：上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
　　8.【答案】C。解析：目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务。
　　9.【答案】C。解析：通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。
　　10.【答案】A。
　　11.【答案】C。解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。
　　12.【答案】C。解析：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：(1)所借贷货币资金的数额;(2)借贷时间：(3)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。
　　13.【答案】C。解析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。
　　14.【答案】B。
　　15.【答案】C。解析：债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3)债券与股票收益率相互影响。
　　16.【答案】D。解析：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同;(2)发行方式以及发行的审核方式不同;(3)担保要求不同;(4)发行定价方式不同。
　　17.【答案】C。解析：金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是交易对象不同、交易目的不同、交易价格的含义不同、交易方式不同以及结算方式不同.
　　18.【答案】D。解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下.基金所支付的费用主要有以下几个方面：(1)基金管理费;(2)基金托管费;(3)基金交易费;(4)基金运作费;(5)基金销售服务费。
　　19.【答案】C。
　　20.【答案】B。解析：QDII是合格境内机构投资者的首字缩写，QDII基金是指在一国境内设立.经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
　　21.【答案】C。解析：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：(1)在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2)金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源。
　　22.【答案】C。解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外，全球股票价格指数期货品种中比较重要的还有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、芝加哥期货交易所的道琼斯指数期货系列、新加坡期货交易所的日经225指数期货、中国台湾证券交易所的台湾股票指数期货等。
　　23.【答案】D。解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：发起人(即原始权益人)、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。
　　24.【答案】C。解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
　　25.【答案】A。解析：非流通国债可以记名，也可以不记名，所以Ⅲ项错误;非流通国债的发行对象，有的是个人.有的是一些特殊的机构.所以Ⅳ项错误。
　　26.【答案】D。
　　27.【答案】C。
　　28.【答案】D。
　　29.【答案】C。解析：金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性：交易主体角色的可变性。
　　30.【答案】D。解析：证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。