【摘要】证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。切忌盲目刷题，牢记刷题的目的：帮助理解知识点，查漏补缺保持做题的敏感性。来学网整理了“金融市场基础知识2020年证券从业资格考试冲刺模拟试题”，更多关于证券从业资格考试模拟试题等信息，请关注来学网证券从业资格考试网。

　1.下列对股票基金认识正确的有(　　)。
　　Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的.为股票基金
　　Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以防止基金过度投机和操纵股市
　　Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
　　Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　2.货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括(　　)。
　　Ⅰ.银行短期存款Ⅱ.国库券
　　Ⅲ.公司短期债券Ⅳ.银行承兑票据及商业票据
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　3.证券市场的基本功能包括(　　)。
　　Ⅰ.资本配置功能Ⅱ.资本定价功能
　　Ⅲ.投资功能Ⅳ.融资功能
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　4.对基金管理费.以下说法正确的是(　　)。
　　Ⅰ.基金规模越大.管理费率越低Ⅱ.基金规模越大。管理费率越高
　　Ⅲ.基金风险越大.管理费率越高Ⅳ.基金风险越大.管理费率越低
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　5.上市公司公开发行新股包括(　　)。
　　Ⅰ.向原股东配售股份Ⅱ.向不特定对象公开募集股份
　　Ⅲ.向特定对象发行股票Ⅳ.向原股东公开募集股份
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　6.有(　　)情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
　　Ⅰ.净资本为人民币4000万元
　　Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行
　　Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
　　Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　7.下列表述中，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.证券发行的保荐机构可以是2家
　　Ⅱ.证券发行的主承销商可以是2家
　　Ⅲ.证券发行的主承销商可以与保荐机构是同一证券公司
　　Ⅳ.同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐可以由不同的保荐机构承担
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　8.一般来说，商业银行发行金融债券应具备(　　)。
　　Ⅰ.核心资本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年连续盈利
　　Ⅲ.贷款损失准备计提充足Ⅳ.最近3年没有重大违法违规行为
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　9.根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括(　　)。
　　Ⅰ.资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
　　Ⅱ.具有不低于人民币5亿元的净资本
　　Ⅲ.最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚
　　Ⅳ.经中国证监会核定为创新类证券公司
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
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　10.下列关于短期融资券的表述，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
　　Ⅱ.短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行.只在银行间债券市场交易
　　Ⅲ.同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务
　　Ⅳ.短期融资券应当由符合条件的金融机构承销.企业不得自行销售
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　11.证券经纪业务的特点有(　　)。
　　Ⅰ.业务对象的选择性Ⅱ.证券经纪商的中介性
　　Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.客户资料的保密性
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅡⅢⅣ
　　12.发行财务公司债券的目的有(　　)。
　　Ⅰ.满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
　　Ⅱ.改变财务公司资金来源单一的现状
　　Ⅲ.满足财务公司调整资产负债期限结构
　　Ⅳ.满足财务公司化解金融风险的需要
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
13.基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为(　　)。
　　Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类
　　Ⅱ.能较准确地度量风险
　　Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合
　　Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　14.向原股东配钱股份应当符合(　　)。
　　Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
　　Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
　　Ⅲ.采用《证券法》规定的代销方式发行
　　Ⅳ.拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　15.下列对债券与股票的比较.正确的有(　　)。
　　Ⅰ.总体而言.如果市场是有效的.则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
　　Ⅱ.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值.但又都是真实资本的代表
　　Ⅲ.发行股票和债券都是公司追加资本的需要
　　Ⅳ.债券是一种有期证券：股票是一种无期证券
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　16.封闭式基金与开放式基金的区别在于(　　)。
　　Ⅰ.投资者的身份不同
　　Ⅱ.期限和发行规模限制不同
　　Ⅲ.基金单位交易方式和价格计算标准不同
　　Ⅳ.投资策略不同
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅡⅢⅣ
　　17.增发的发行方式有(　　)。
　　Ⅰ.上网定价发行与比例配售相结合
　　Ⅱ.上网定价发行与网下配售相结合
　　Ⅲ.网下网上同时定价发行
　　Ⅳ.中国证监会认可的其他形式
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅡⅢⅣ
　　18.发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有(　　)。
　　Ⅰ.股票已公开发行
　　Ⅱ.公司股东人数不少于250人
　　Ⅲ.公司股本总额不少于5000万元
　　Ⅳ.公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载
　　A.ⅠⅣ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　19.某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列(　　)业务。
　　Ⅰ.证券资产管理Ⅱ.证券自营
　　Ⅲ.证券投资咨询Ⅳ.证券承销与保荐
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　20.下列选项中，属于综合指数类的是(　　)。
　　Ⅰ.深证新指数Ⅱ.深证A股指数
　　Ⅲ.深证B股指数Ⅳ.深证100指数
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　21.下列关于上市公司发行证券的表述，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.上市公司增发可采用网下、网上同时定价发行的方式
　　Ⅱ.上市公司增发可采用上网定价发行与网下配售相结合的方式
　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票.应当由上市公司自行销售
　　Ⅳ.上市公司公开发行股票.应当由证券公司承销
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　22.关于权证的表述。以下说法正确的有(　　)。
　　Ⅰ.权证具有一定的权利.故也有交易的价值
　　Ⅱ.权证具有债权的性质
　　Ⅲ.权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券.或以现金结算方式收取结算差价
　　Ⅳ.权证的交易方式与股票类似
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅢⅣ
　　23.下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有(　　)。
　　Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上
　　Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元
　　Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
　　Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅠⅢ
　　C.ⅢⅣ
　　D.ⅠⅢⅣ
　　24.下列关于公司债券的特点，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系
　　Ⅱ.公司债券是一种可转让的债权债务关系
　　Ⅲ.公司债券不是通过其他债权文书形式表现的
　　Ⅳ.同次发行的公司债券的偿还期是一样的
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅡⅢⅣ
　　25.下列关于我国国债发行方式的表述.错误的有(　　)。
　　Ⅰ.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价.自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止
　　Ⅱ.对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行
　　Ⅲ.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的
　　Ⅳ.在公开招标方式中。以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率。所有中标商的认购成本是相同的
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅡⅢⅣ
　　26.下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有(　　)。
　　Ⅰ.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回
　　Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。发行人可以延期支付利息
　　Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本
　　Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　27.下列关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有(　　)。
　　Ⅰ.上市的证券公司债券到期前1个月终止上市交易.由发行人办理兑付事宜
　　Ⅱ.证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算
　　Ⅲ.债券已获准发行.实际发行债券的面值总额不少于5000万元
　　Ⅳ.公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅢⅣ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　28.目前境内上市外资股的投资主体包括(　　)。
　　Ⅰ.中国港澳台地区法人Ⅱ.定居在国外的中国公民
　　Ⅲ.外国自然人Ⅳ.中国境内居民
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　29.证券投资基金的作用有(　　)。
　　Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
　　Ⅱ.有利于证券市场的稳定
　　Ⅲ.有利于证券市场的发展
　　Ⅳ.为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　　30.下列关于可转换公司债券价值的说法中。正确的有(　　)。
　　Ⅰ.可转换公司债券实质上是一种由普通债权和股票期权两个基本工具构成的复合融资工具，因此可转换公司债券的价值可以近似地看作是普通债券与股票期权的组合体
　　Ⅱ.由于可转换公司债券的持有者可以按照债券上约定的转股价格在转股期内行使转股权利，这实际上相当于以转股价格为期权执行价格的美式买权.一旦市场价格高于期权执行价格，债券持有者就可以行使美式买权.从而获利
　　Ⅲ.赎回条款相当于债券持有人在购买可转换公司债券时就无条件出售给发行人的1张美式买权
　　Ⅳ.回售条款相当于债券持有人同时拥有发行人出售的1张美式卖权
　　A.ⅠⅡ
　　B.ⅡⅢ
　　C.ⅠⅡⅢ
　　D.ⅠⅡⅢⅣ
　参考答案及解析：
　　1.【答案】B。解析：在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
　　2.【答案】D。解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
　　3.【答案】D。解析：证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：(1)筹资一投资功能;(2)资本定价功能;(3)资本配置功能。
　　4.【答案】B。解析：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，管理费率越低，反之.管理费率越高。
　　5.【答案】A。解析：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。
　　6.【答案】A。解析：Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。
　　7.【答案】C。解析：同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。证券发行规模达到一定数量的.可以采用联合保荐.但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任.也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由两家以上承销商联合主承销的。所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。
　　8.【答案】D。解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
　　9.【答案】B。
　　10.【答案】D。
　　11.【答案】D。解析：证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性);(2)证券经纪商的中介性;(3)客户指令的权威性;(4)客户资料的保密性。故Ⅰ项不正确。
　　12.【答案】D。解析：为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状.满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要.同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。
　　13.【答案】D。解析：基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。
　　14.【答案】C。解析：向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合下列规定：(1)拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%;(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;(3)采用《证券法》规定的代销方式发行.
　　15.【答案】C。解析：发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ项错误。
　　16.【答案】D。
　　17.【答案】D。解析：增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合;(2)网下网上同时定价发行;(3)中国证监会认可的其他形式。
　　18.【答案】A。解析：发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：(1)股票已公开发行。(2)公司股本总额不少于3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过4亿元的.公司发行股份的比例为10%以上。(4)公司股东人数不少于200人。(5)公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。(6)深圳证券交易所要求的其他条件。
　　19.【答案】D。
　　20.【答案】C。解析：深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。
　　21.【答案】C。解析：增发的发行方式主要有：(1)网上定价发行与网下询价配售相结合;(2)网下、网上同时定价发行;(3)中国证监会认可的其他形式。上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销：非公开发行股票.如发行对象均属于原前10名股东的，则可以由上市公司自行销售。
　　22.【答案】D。解析：Ⅱ项权证具有期权的性质。
　　23.【答案】C。解析：上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.
　　24.【答案】D。
　　25.【答案】D。解析：Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;Ⅲ项应为美国式招标;Ⅳ项应为荷兰式招标。
　　26.【答案】D。
　　27.【答案】C。
　　28.【答案】C。解析：境内上市外资股的投资主体限于以下几类：外国的自然人、法人和其他组织;中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民;拥有外汇的境内居民;中国证监会认定的其他投资人.
　　29.【答案】C。
　　30.【答案】D。