1.商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。

　　A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

　　B.财务状况良好，运作规范稳定

　　C.有安全高效的清算、交割系统

　　D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

　　【答案】C

　　【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

　　①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

　　②财务状况良好，运作规范稳定;

　　③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

　　④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;

　　⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

　　⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

　　⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;

　　⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

　　⑨中国证监会规定的其他条件。

　　C项是担任基金托管人所具备的条件。

　　【考点】基金销售机构

　　2.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起(　)个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　【考点】基金募集信息披露

　  3.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是(　)。

　　A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

　　B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

　　C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　【答案】A

　　【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

　　①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;

　　②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

　　③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

　　④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　A项说法错误。

　　【考点】基金销售适用性

　　4.下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

　　D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权

　　【答案】D

　　【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定 要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损 害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

　　【考点】基金的登记

　　5.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币(　)元。

　　A.2亿

　　B.5000万

　　C.1亿

　　D.1.5亿

　　【答案】C

　　【解析】在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。

　　【考点】对基金机构的监管

　　6.不可以召集基金份额持有人大会的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

　　D.基金监管部门

　　【答案】D

　　【解析】基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集 的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基 金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　  7.下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是(　)。

　　A.有履行职责所需要的时间

　　B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

　　C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

　　D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　【答案】B

　　【解析】独立董事任职资格的条件之一是具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。

　　【考点】合规管理的主要内容

　　8.对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】D

　　【解析】对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　【考点】基金的募集与认购

　　9.下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是(　)。

　　A.信息披露规则由基金业协会另行制定

　　B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告

　　C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

　　D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年

　　【答案】A

　　【解析】发生重大事项的，私募基金管理人应当在10个工作日内向基金业协会报告，B项不正确;

　　私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况，C项不正确;

　　对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年，D项不正确。

　　【考点】基金募集信息披露

　　10.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

　　A.进行基金投资人风险承受能力调查

　　B.向投资人承诺收益

　　C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

　　【考点】基金销售适用性

　  11.下列关于基金销售宣传的说法，正确的是(　)。

　　A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

　　B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

　　C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

　　D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

　　【答案】D

　　【解析】A、B两项为基金销售禁止行为;C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　12.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。

　　A.重大遗漏

　　B.不当竞争

　　C.虚假记载

　　D.误导性陈述

　　【答案】C

　　【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;

　　误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;

　　重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

　　以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

　　【考点】合规管理机构设置

　　13.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有(　)。

　　A.为参会者举办抽奖活动

　　B.举办买基金送保险的活动

　　C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者

　　D.宣传基金公司的过往业绩

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

　　①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;

　　②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

　　③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;

　　④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;

　　⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　D项，基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　14.职业道德的特征不包括(　)。

　　A.特殊性

　　B.继承性

　　C.差异性

　　D.具体性

　　【答案】C

　　【解析】职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

　　【考点】道德与职业道德

　　15.诚实守信的基本要求不包括(　)。

　　A.不得欺诈客户

　　B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　C.不得进行内幕交易和操纵市场

　　D.不得进行不正当竞争

　　【答案】B

　　【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。

　　【考点】合规管理机构设置

　　16.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.协调内部关系

　　D.审慎开展执业活动

　　【答案】C

　　【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　17.基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗位职业道德实践

　　B.基金业协会的自律

　　C.树立基金职业道德典型

　　D.社会各界持续监督

　　【答案】A

　　【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：

　　①岗前职业道德教育;

　　②岗位职业道德教育;

　　③基金业协会的自律;

　　④树立基金职业道德典型;

　　⑤社会各界持续监督。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　18.对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。(　)

　　A.连续两次;10日

　　B.连续三次;10日

　　C.连续两次;5日

　　D.连续三次;5日

　　【答案】A

　　【解析】在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。报送之日起10后，方可使用。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　19.基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

　　A.专业性

　　B.服务性

　　C.持续性

　　D.适用性

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金 投资人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，这也是监管机构对基金销售的 要求。

　　【考点】基金销售适用性

　　20.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　【考点】基金宣传推介材料规范