1、货币市场基金的收益( )计提。

A、每月

B、每周

C、每日

D、分红日

正确答案： C

解析：货币市场基金的收益每日计提。

2、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。

A、银行

B、托管人

C、基金

D、管理人

正确答案： C

解析：为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。

3、追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是( )。

A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同

B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线

C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同

D、无差异曲线布满整个平面但是相交

正确答案： A

解析：追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。

4、若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%合0.25 %，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为( )。

A、 0.5%，0.1%

B、 1%，0.16%

C、 0.6%，0.13%

D、 0.8%，0.14%

正确答案： B

解析：特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

5、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是( )。

A、市场营销分析

B、市场营销计划

C、市场营销实施

D、市场营销控制

正确答案： A

解析：在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。

6、收益率曲线反映了债券市场的()。

A、预期理论

B、市场分割理论

C、优先置产理论

D、利率期限结构

正确答案： D

解析：收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。

7、下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是( )。

A、 遵从价格优先、时间优先原则

B、 申报价格最小变动单位为0.01元人民币

C、 采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

D、 实行T+1交收制度

正确答案： B

解析：申报价格最小变动单位为0.01元人民币。

8、如果市场是有效的，市场针对一条信息会出现下列何种反应( )。

A、反应过度

B、一步到位式的正确反应

C、反应不足

D、没有反应

正确答案： B

解析：如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

9、行为金融理论中的BSV模型认为( )。

A、投资者总是过分相信自己的能力和判断

B、投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向

C、投资者分为有信息与无信息两类

D、人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差

正确答案： D

解析：行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。

10、下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是()。

A、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系

B、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位

C、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台

D、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额

正确答案： B

解析：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系;保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台;从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。

11、股票投资的基本分析是建立在( )的基础之上的。

A、否定强式有效市场

B、否定半强式有效市场

C、否定弱式有效市场

D、以上都不对

正确答案： B

解析：基本分析师在否定半强式有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。

12、现代投资组合理论创立的年代是( )。

A、1950年

B、1952年

C、1964年

D、1976年

正确答案： B

解析：现代投资组合理论创立的年代是1952年。

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。

A、0.1元

B、0.01元

C、0.001元

D、0.0001元

正确答案： C

解析：在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。

14、假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为( )。

A、[-0.8%]

B、[-1.8%]

C、[1.8%]

D、[12.8%]

正确答案： B

解析：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)*股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)*现金收益率= (60%-70%)*20%+(40%-30%)*2%:=1.8%。

15、在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入( )必要资金量的资金。

A、等于

B、低于或等于

C、低于

D、高于

正确答案： D

解析：在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投资高于必要资金量的资金。

16、从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、机构客户

D、基金份额持有人

正确答案： A

解析：从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

17、证券投资基金起源于()。

A、英国

B、美国

C、荷兰

D、德国

正确答案： A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

18、基金管理公司股票投资研究的落脚点是( )。

A、 股票组合研究

B、 行业研究

C、 个股投资价值判断

D、 宏观与策略研究

正确答案： C

解析：基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。

19、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )内，更新招募说明书并登载在网站上。

A、45日

B、30日

C、60日

D、15日

正确答案： A

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

20、基金主要投资比例应符合()。

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B、对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C、法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D、对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

正确答案： B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%;法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%。