1.证券公司接受客户的委托买卖证券时，( )。

A.不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失

B.应当妥善保管客户的有关资料

C.不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割

D.可以接受客户的全权委托买卖证券

来学网参考答案：ABC

2.下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的是( )。

A.期货购买者

B.期权出售者

C.期权购买者

D.期货出售者

来学网参考答案：ACD

3.下面关于股票的描述正确的是( )。

A.股票是资本证券

B.股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

C.股票是一种所有权凭证

D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

来学网参考答案：ABC

4.按照权证的内在价值分类，权证可以分为( )。

A.平价权证

B.价内权证

C.价外权证

D.认股权证

来学网参考答案：ABC

5.计算速动比率时，把存货从流动资产中剔除的主要原因有( )。

A.部分存货可能已损失报废而未处理

B.存货是否能够变现存在不确定性

C.存货的变现速度较慢

D.部分存货已抵押给债权人

来学网参考答案：ABCD

6.反映企业营运能力的指标有( )。

A.应收账款周转率

B.存货周转率

C.流动比率

D.销售毛利率

来学网参考答案：AB

7.财产信托以( )为目的。

A.财产保值增值

B.财产管理

C.资金增值

D.公共利益

来学网参考答案：AB

8.下列关于金融市场说法正确的是：( )。

A.它是金融进行交易的有形和无形的“场所”

B.它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系

C.它包含了金融资产的交易机制，最主要的是价格机制

D.金融资产的价格机制最主要包括利率、汇率及各种证券的价格

来学网参考答案：ABCD

9.银行承兑汇票的特点包括( )。

A.安全性高

B.信用度高

C.灵活性好

D.流动性差

来学网参考答案：ABC

10.个人理财业务的风险管理应包括( )。

A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

B.商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险

C.商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

D.理财产品相关交易工具的市场风险

来学网参考答案：ABCD

11.个人理财业务是商业银行为个人客户提供的一系列专业化服务活动，这些专业化服务活动包括( )等。

A.投资顾问

B.财务规划

C.财务分析

D.外部审计

来学网参考答案：ABC

12.商业银行在中国境内不得( )。

A.向非自用不动产投资

B.从事信托投资和证券经营业务

C.从事个人理财业务

D.向非银行金融机构和企业投资

来学网参考答案：ABD

13.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。

A.对最终支付货币的选择权利

B.对理财计划币种转换的权利

C.对理财计划期限调整的权利

D.对最终保证收益率的选择权利

来学网参考答案：ABD

14.下列关于长期偿债能力指标的说法，正确的有( )。

A.负债占资产总额的比率越低，说明企业用于归还债务的资产越充足

B.资产负债率越低表明企业长期偿债能力越强

C.产权比率是所有者权益总额与资产总额的比率

D.产权比率反映的是企业所有者权益对债权人权益的保障程度

来学网参考答案：ABD

15.根据《民法通则》规定，代理包括( )。

A.委托代理

B.自愿代理

C.法定代理

D.指定代理

来学网参考答案：ACD

16.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用( )等。

A.交易限额

B.止损限额

C.错配限额

D.期权限额

来学网参考答案：ABCD

17.下列关于金融衍生品的说法，正确的有( )。

A.基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换

B.投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等

C.金融衍生品的风险比较小

D.基础金融衍生品的进入门槛比较低

来学网参考答案：AB

18.理财产品(计划)的名称应( )。

A.恰当反映产品属性

B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

C.避免针对特定目标客户群体的特点

D.避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言

来学网参考答案：ABD

19.金融衍生品市场的主要功能包括( )。

A.转移风险

B.价格发现

C.提高交易效率

D.筹集资金

来学网参考答案：ABC

20.根据《信托法》，委托人有权( )。

A.了解其信托财产的收支情况

B.了解其信托财产的处分情况

C.了解其信托财产的管理运用

D.要求受托人对其信托财产情况做出说明

来学网参考答案：ABCD