1.下列关于各类债券的风险和收益的叙述，正确的是()。

A.金融债券的信用风险是最小的

B.附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险

C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E.债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回偾券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失

来学网参考答案：BDE

2.商业银行开展个人理财业务，应遵守()。

A.法律

B.仲裁

C.调解

D.行政法规

E.国家有关政策规定

来学网参考答案：ADE

3.下列()因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

A.CPI上涨

B.发行公司发新股增加资本额

C.公司高层人事变动

D.公司股利政策变化

E.央行在市场抛售央行票据

来学网参考答案：BCD

4.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。

A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

来学网参考答案：ABE

5.商业银行有下列()情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以F的罚款;情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.未经批准设立分支机构

B.违反规定提高利率

C.出租、出借经营许可证

D.提供虚假的财务会计报告

E.向关系人发放信用贷款

来学网参考答案：ABCE

6.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买股票

B活期存款

C.短期定期存款

D.货币市场基金

E.利用贷款额度

来学网参考答案：BCDE

7.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的()进行评估。

A.信用状况

B.经营管理能力

C.市场投资能力

D.市场占有率

E.风险处置能力

来学网参考答案：ABCE

8.通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括()。

A.调查了解客户

B.建立生活储备金

C.建立保险保障

D.建立多元化的产品组合

E.建立长期投资储备

来学网参考答案：ABCDE

9.理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是()。

A.理财产品的收益与风险特征通常一致，高收益伴随着高风险

B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

来学网参考答案：ADE。

10.理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括()。

A.合法性原则

B.节税性原则

C.规划性原则

D.综合性原则

E.目的性原则

来学网参考答案：ACDE

11.依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是()。

A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

B.退休工资

C.保险赔款

D.年终奖金

E.各种投资理财产品分红

来学网参考答案：ABC

12.下列选项中属于银行业监管措施的有()。

A.要求银行金融机构报送报表、资料

B.建议中国人民银行责令停业整顿

C.与银行业金融机构高管人员谈话

D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

来学网参考答案：ACDE。

13.按照职业操守规定，银行业从业人员()为其他岗位人员代为履行职责。

A.可以

B.经内部职责调整可以

C.经过适当批准可以

D.紧急情况可以

E.特殊情况可以

来学网参考答案：BC。

14.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应()。

A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险.由投资者自主选择

C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

D.按规定履行结售汇统计报告义务

E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

来学网参考答案：BCDE

15.按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得<)。

A.直接或间接的参与期货交易

B.从事信托投资

C.股票投资

D.非自用不动产投资

E.从事与期货业务无关的活动

来学网参考答案：ABCDE

16.在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有()。

A.投资项目风险

B.项目主体风险

C.信托公司风险

D.银行信用风险

E.流动性风险

来学网参考答案：ABCE

17.商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有()。

A.净资本和资本充足率符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

来学网参考答案：ABCDE

18.保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是()。

A.虚假广告、虚假宣传

B.以本机构名义销售保险产品

C.向保险公司返回手续费

D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

来学网参考答案：ACD

19.商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D.挪用单独管理的客户资产的

E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

来学网参考答案：ABCE

20.下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有()。

A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

D.证券交易所在二级市场上处于核心地位

E.场外交易是二级市场的基础与主体

来学网参考答案：BDE