1.下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法，正确的是( )。

A.证券投资基金的流动性高于证券投资信托

B.证券投资信托的资金运用方式完全由信托公司控制

C.证券投资基金等同于证券投资信托

D.证券投资信托不能投资债券

来学网参考答案：A

2.下列关于股价与其相关因素关系的理解，错误的是( )。

A.一般来说，在稳定的宏观环境下，股价和公司经营状况在长期呈现正向关系

B.在短期，股价和公司基本面情况呈现反向关系

C.在宏观环境变动加剧的情况下，股票的风险加大

D.社会投机因素常常使股价过分增长，出现股市泡沫

来学网参考答案：B

3.下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。

A.投资基金适合作短期投机炒作

B.投资基金适合作中长期投资

C.投资者购买基金时需要支付一定的费用

D.资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

来学网参考答案：A

4.根据资本资产定价模型，证券的期望收益率与该种证券的( )线性相关。

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.协方差

来学网参考答案：C

5.( )对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

A.生命周期理论

B.资本资产定价模型

C.马柯维茨投资组合理论

D.套利定价理论

来学网参考答案：A

6.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。

A.风险分析

B.资产管理目标分析

C.客户资产评估

D.绩效评估

来学网参考答案：D

7.( )是指提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场。

A.外汇市场

B.货币市场

C.衍生市场

D.资本市场

来学网参考答案：B

8.从本质上说，回购协议是一种( )。

A.信用贷款

B.融资租赁

C.以证券为质押品的质押贷款

D.金融衍生品

来学网参考答案：C

9.短期政府债券采用( )发行。

A.贴现方式

B.溢价方式

C.按面值

D.平价方式

来学网参考答案：A

10.开放式基金的特点不包括( )。

A.所募集到的资金可以全部用于长期投资

B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

C.所发行的基金单位是可赎回的

D.基金的资金总额不断变化

来学网参考答案：A

11.下列关于信托理财产品的说法，错误的是( )。

A.银行担保的信托产品风险较低

B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

C.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

D.信托产品的流动性通常比较好

来学网参考答案：D

12.从金融产品的几大类来看，( )的风险最高。

A.衍生产品类

B.股权类产品

C.债权类产品

D.可转换债券

来学网参考答案：A

13.下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是( )。

A.增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的刺激作用更大

B.通常，股价与公司派发的股息成正比

C.公司资产净值增加，股价上升

D.公司股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的

来学网参考答案：A

14.远期利率协议的买方是名义( )，其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率( )的风险。

A.贷款人;上升

B.借款人;下降

C.借款人;上升

D.贷款人;下降

来学网参考答案：C

15.( )实质上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换

来学网参考答案：B

16.以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是( )的发行方式。

A.以收益率为标的的美国式招标

B.以价格为标的的美国式招标

C.以收益率为标的的荷兰式招标

D.以价格为标的的荷兰式招标

来学网参考答案：D

17.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。

A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权

C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

来学网参考答案：C

18.( )是中国个人理财业务的萌芽阶段，当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。

A.20世纪70年代末到80年代

B.20世纪80年代末到90年代

C.20世纪90年代末到21世纪初

D.21世纪初

来学网参考答案：B

19.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着( )。

A.本国货币币值下降

B.间接标价法下的汇率也下降

C.固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多

D.外国货币与本国货币的比价下降

来学网参考答案：D

20.某企业2006年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2006年的已获利息倍数为( )。

A.6

B.7

C.8

D.10

来学网参考答案：D