1.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是()。

A.理财价值观因人而异

B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

来学网参考答案：B

2.客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

A.商业银行

B.证券公司

C.中央登记结算公司

D.中国银监会

来学网参考答案：A

3.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。

A.交易限额

B.错配限额

C.止损限额

D.风险价值限额

来学网参考答案：D

4.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是()。

A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

来学网参考答案：C

5.某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是()。

A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓

B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人

C.一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件

D.建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

来学网参考答案：C

6.关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。

A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制

B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度

C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

来学网参考答案：C

7.外商独资银行、中外合资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银监会

D.中国银行业协会

来学网参考答案：A

8.证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。

A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

B.挪用客户所委托买卖的证券

C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

来学网参考答案：D

9.()对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.中央登记结算公司

来学网参考答案：B

10.证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于()。

A.五年

B.十年

C.十五年

D.二十年

来学网参考答案：D

11.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算()，处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。

A.银行同期贷款利息

B.银行同期存款利息

C.银行同期贴现利息

D.银行同期拆借利息

来学网参考答案：B

12.金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。

A.金融市场构成要素

B.金融工具发行和流通特征

C.金融市场交易标的物

D.金融商品交易的分割方式

来学网参考答案：C

13.综合理财计划市场风险控制方法有()。

A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额

B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额

C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

来学网参考答案：B

14.商业银行受投资者委托以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银监会

D.中国银行业协会

来学网参考答案：B

15.某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少?()

A.543元

B.548元

C.560元

D.570元

来学网参考答案：B

16.一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。

A.6.3%

B.11.6%

C.22.1%

D.20%

来学网参考答案：B

17.下列不属于客户财务信息的是()

A.投资风险认知度

B.当期负债状况

C.当期收入水平

D.财务状况未来发展趋势

来学网参考答案：A

18、某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。

A.贪污罪

B.行贿罪

C.受贿罪

D.诈骗罪

来学网参考答案：C

19.保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的()。

A.保障功能

B.投机功能

C.储蓄功能

D.投资功能

来学网参考答案：A

20.不属于个人资产配置中的产品组合是()。

A.储蓄产品组合

B.消费产品组合

C.投资产品组合

D.投机产品组合

来学网参考答案：B